A、 客户赎回权
B、 客户风险承受能力
C、 客户资产规模
D、 产品发行地区
E、 最小递增金额
答案：BCDE
解析：解析:产品目标客户信息包括适合的客户群特征,如客户风险承受能力、客户资产规模、客户在银行的等级、产品发行地区、资金门槛(起售金额)和最小递增金额等。客户赎回权属于产品特征信息。
A、 客户赎回权
B、 客户风险承受能力
C、 客户资产规模
D、 产品发行地区
E、 最小递增金额
答案：BCDE
解析：解析:产品目标客户信息包括适合的客户群特征,如客户风险承受能力、客户资产规模、客户在银行的等级、产品发行地区、资金门槛(起售金额)和最小递增金额等。客户赎回权属于产品特征信息。
A. 薪酬机制与公司治理要求相统一
B. 薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾
C. 短期激励与长期激励相协调
D. 薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
E. 基本薪酬的档次分类及晋级办法
解析：解析:E选项属于薪酬管理制度。
A. 建立健全反洗钱内部控制制度
B. 建立客户身份识别制度
C. 执行大额交易和可疑交易报告制度
D. 保护存款人款项安全
解析：解析:金融机构的反洗钱义务主要包括建立健全反洗钱内部控制制度;建立客户身份识别制度;建立客户身份资料和交易记录保存制度;执行大额交易和可疑交易报告制度;按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作;保密义务和报告义务。rn考点rn相关立法
A. 建立并严格执行贷款面谈制度
B. 提高贷前调查深度
C. 加强真实还款能力和贷款用途的审查
D. 合理确定贷款额度
E. 加强抵押物管理
解析：解析:商用房贷款操作风险的防控措施包括:(1)建立并严格执行贷款面谈制度。(2)提高贷前调查深度。(3)加强真实还款能力和贷款用途的审查。(4)合理确定贷款额度。(5)加强抵押物管理。(6)完善授权管理。(7)加强贷款合同管理。(8)加强对贷款的发放和支付管理。(9)强化贷后管理。
A. 过去3个月的工资流水单
B. 股东分红决议
C. 个人所得税纳税证明
D. 租赁合同及租金收入银行流水
E. 验资报告
解析：解析:借款申请人偿还能力证明材料主要包括:稳定的工资收入证明,如至少过去3个月的工资单、银行卡对账单、存折对账单等;投资经营收入证明,如验资报告、公司章程、股东分红决议、纳税证明等;财产情况证明,如房产证、存单、股票、债券等:其他收入证明材料。贷前调查人能通过有关渠道查询到申请人资信和偿还能力证明的.可不要求申请人提供。提供租赁收入证明的.需要提供租赁合同、租赁物所有权证明文件及租金入账证明等。
A. 审贷合一,逐级审批
B. 审贷分离,统一审批
C. 审贷分离,分级审批
D. 审贷合一,分类审批
解析：解析:商业银行贷款,应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款,应当实行审贷分离、分级审批的制度。
A. 单位经常项目外汇账户
B. 单位资本项目外汇账户
C. 外汇储蓄账户
D. 个人外汇账户
解析：解析:暂无解析
A. 把自己认为最好的投资计划提供给客户
B. 准确理解和把握客户需求以及对金融服务、产品的综合运用的水平
C. 提供专业化服务和加强客户关系
D. 为客户制订能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案
E. 了解自己的客户
解析：解析:理财师的工作职责和定位,决定其首要工作就是必须了解自己的客户。对于理财师而言,提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断,确定客户的需求,为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
A. 借款人或者担保人有经济偿还能力,却未按期偿还的银行债权
B. 银行未向借款人和担保人追偿的债权
C. 借款人不能偿还到期债务,银行依法取得抵债资产,抵债金额小于贷款本息的差额经追偿后无法收回的债权
D. 违反法律、法规的规定,以各种形式逃废或者悬空的银行债权
解析：解析:下列债权或者股权不得作为呆账核销:(1)借款人或者担保人有经济偿还能力,银行未按《呆账核销管理办法》规定,履行所有可能的措施和实施必要的程序追偿的债权。(2)违反法律、法规的规定,以各种形式逃废或者悬空的银行债权。(3)因行政干预造成逃废或者造成悬空的银行债权。(4)银行未向借款人和担保人追偿的债权。(5)其他不应当核销的银行债权或者股权。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:个人理财是根据财务状况,建立合理的个人财务规划。并适当参与投资活动。
A. 借款人缴存住房公积金情况
B. 贷款资信审查
C. 贷款额度
D. 贷款期限
E. 借款用途
解析：解析:选项A、B、C、D、E均属于公积金个人住房贷款贷前审查的内容。
