A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:本题偷换了概念,正确论述应该是“客观性原则是指在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素.让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解”或者“适当性原则是指在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品”。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:本题偷换了概念,正确论述应该是“客观性原则是指在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素.让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解”或者“适当性原则是指在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品”。
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 股东大会
解析：解析:高级管理层是商业银行风险管理的执行机构.主要职责是负责执行风险管理政策,并在董事会授权范围内就风险管理事项进行决策.负责建立银行风险管理体系,组织管理各项风险管理活动,有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:本题主要考查贷款人受托支付的定义。贷款人受托支付是指在确认借款人满足贷款合同约定的提款条件后,根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
A. 选择价值相对稳定的动产或权利作为质押物
B. 对于需要进行质物登记的,必须按规定办理质物出质登记手续
C. 对难以确认真实、合法、合规的质物或权利凭证,应该拒绝质押
D. 动产或权利凭证质押,银行要亲自与出质人一起到其托管部门办理登记
E. 质物须经具有行业资格并资信良好的评估公司或专业质量检测部门认定
解析：解析:质押是贷款担保方式之一。它是债权人所享有的通过占有由债务人或第三人移交的质物而使其债权优先受偿的权利。动产或权利凭证质押,银行要亲自与出质人一起到其托管部门办理登记,将出质人手中的全部有效凭证质押在银行保管。对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证,应拒绝质押。银行防范质物的价值风险,应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司或专业质量检测、物价管理部门作价值认定,再确定一个有利于银行的质押率;选择价值相对稳定的动产或权利作为质物,谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。防范质押操作风险,银行首先必须确认质物是否需要登记。
A. 客户信息的整理通常是针对定性信息的
B. 客户信息的整理一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C. 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D. 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
解析：解析:客户信息的整理通常是针对定量信息的,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表:(1)通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计。(2)通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。
A. 贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点,可能导致快速的盈利或亏损
B. 建仓的方向与行情的波动相反,会造成较大的亏损
C. 根据亏损的程度,投资者必须无条件随时追加保证金
D. 未追加保证金则其持仓将会被强行平仓
E. 投资者必须承担由被强行平仓造成的全部损失
解析：解析:投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点,可能导致快速的盈利或亏损。若建仓的方向与行情的波动相反,会造成较大的亏损,根据亏损的程度,投资者必须有条件满足随时追加保证金的要求,否则其持仓将会被强行平仓,投资者必须承担由此造成的全部损失。
A. 直接发行
B. 代销发行
C. 承购包销发行
D. 竞争性招标拍卖发行
E. 非竞争性招标拍卖发行
解析：解析:ABCDE都是国债的发行方式。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:在个人汽车贷款贷前调查中,当借款人的居住地址与户口簿记录地址一致时,可以不要求提供居住证明。但需予以注明。
A. 内部流程
B. 外部事件
C. 人员因素
D. 系统缺陷
解析：解析:操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中,外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
A. 特种
B. 基础
C. 初级
D. 专业
解析：解析:金融会计作为我国会计体系的主体,是根据金融业务的特点而制定的特种会计。rn考点rn会计财务制度
A. 正确
B. 错误
解析：解析:信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响。
