A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十七条规定,对于投资金额较大的投资者,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十七条规定,对于投资金额较大的投资者,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定。
A. 中小企业私募债需要行政许可
B. 资金用途没有任何限制
C. 发行主体为中小微企业
D. 募集资金可以偿还贷款
E. 发行资质要求低
解析：解析:中小企业私募债的一大关键特点是不用行政许可,直接由证券公司自己做方案,就可以推向市场,证券公司的信用往往对私募债的信用产生较大影响。
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 声誉风险
D. 战略风险
解析：解析:战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。为了避免因盲目承担风险造成的重大经济损失,同时又能适时把握发展机遇,商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则,从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划,通过定期评估威胁商业银行产品服务、员工、财物、信息以及正常运营的所有风险因素,及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患,确保商业银行的健康和可持续发展。
A. 经营决策权
B. 业务管理权
C. 资源调度权
D. 绩效考核权
E. 独立自主权
解析：解析:以业务线管理为主的事业部制组织架构的特点是:全行所有业务划分为若干业务线,总行按业务设立若干事业部,行使本业务线的经营决策权、业务管理权、资源调度权和绩效考核权。
A. 保护银行的正常经营
B. 为银行的注册提供资金
C. 吸收损失
D. 组织营业
解析：解析:从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是吸收损失:①在银行清算条件下吸收损失,其功能是为高级债权人和存款人提供保护;②在持续经营条件下吸收损失,体现为随时用来弥补银行经营过程中发生的损失。
A. 1%
B. 2%
C. 3%
D. 8%
解析：解析:商业银行一级资本充足率不得低于8%。
A. 9
B. 10
C. 11
D. 12
解析：解析:《中华人民共和国商业银行法》指出,商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
A. 担保人
B. 债权人
C. 债务人
D. 借款人
解析：解析:所谓保证是指保证人与债权人约定,当债务人不履行债务时,保证人必须按照约定履行债务或者承担责任的行为。
A. 是存量的概率,反映一段时间内现金的发生额
B. 主要讨论现金及现金等价物之间的变动
C. 可分为经营活动的现金流量、投资活动的现金流量和融资活动的现金流量
D. 计算时,要以资产负债表为基础,根据利润表期初期末的变动数调整
解析：解析:现金净流量=经营活动的现金净流量+投资活动的现金净流量+融资活动的现金净流量。
A. 市场风险承担部门
B. 市场风险管理部门
C. 内部审计机构
D. 外部审计机构
解析：解析:市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作。负责市场风险管理的部门应当职责明确,与承担风险的业务经营部门保持相对独立,向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。
A. ETF可以在交易所挂牌买卖.投资者可以直接买卖ETF份额
B. ETF基本是指数型开放式基金
C. 投资者可以用现金申购或者赎回ETF
D. ETF可以分散投资.降低投资风险
解析：解析:ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票,且通过交易所进行.故C选项错误。
