A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:每一位理财师一定要做长期的打算,而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时,一定不能置客户利益于不顾,为了完成业务指标、签约客户,诱导或误导客户。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:每一位理财师一定要做长期的打算,而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时,一定不能置客户利益于不顾,为了完成业务指标、签约客户,诱导或误导客户。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:体现了罪刑法定的原则。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业银行应当直接开展保理业务,不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。
A. 代理人须在代理权限内实施代理行为
B. 代理人须以被代理人的名义实施代理行为
C. 代理人在代理活动中具有独立的法律地位
D. 代理行为须间接对被代理人发生效力
解析：解析:代理的特征包括五个方面:①代理人必须在代理权限内实施代理行为;②代理人须以被代理人的名义实施代理行为;③代理行为必须是具有法律效力的行为;④代理行为必须直接对被代理人发生效力;⑤代理人在代理活动中具有独立的法律地位。
A. 信贷资产质量
B. 稳定性
C. 盈利性
D. 流动性
解析：解析:风险内控能力通常会体现在银行的经营指标和数据上,因此可选取一些重要的内部指标来进行分析。常用的内部指标包括3个方面:信贷资产质量(安全性)、盈利性和流动性。
A. 前台交易
B. 中台风险管理
C. 后台结算
D. 柜台审核
解析：解析:从资金交易业务流程来看,可分为前台交易、中台风险管理、后台结算三个环节。rn考点rn主要的操作风险
A. 行业分散
B. 行业集中
C. 行业结构
D. 行业趋势
解析：解析:行业分散是指一个行业中拥有大量数目的竞争企业,这种行业的竞争较激烈。
A. 放款执行部门
B. 贷后管理部门
C. 内部审计部门
D. 贷款审查部门
解析：解析:根据《固定资产贷款管理暂行办法》第二十一条的规定,贷款人应设立独立的责任部门或岗位,负责贷款发放和支付审核。其中所指的责任部门即放款执行部门。
A. 内部治理
B. 内部监管
C. 内部控制
D. 内部审计
E. 内部约束
解析：解析:商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。
A. 企业债券
B. 商业票据
C. 股票
D. 可转让大额存单
E. 回购协议
解析：解析:按期限的长短划分,金融工具分为短期金融工具和长期金融工具,前者期限一般在一年及以下,如商业票据、短期国库券、回购协议等;后者期限一般在一年以上,如股票、企业债券、长期国债等。按融资方式划分,金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具,前者包括政府、企业发行的国库券、企业债券等;后者包括银行债券、银行承兑汇票、人寿保险单等。rn考点rn金融机构及金融工具
A. 组织架构
B. 企业文化
C. 人力资源
D. 规章制度
解析：解析:在内部环境中居于基础地位的是组织架构,包括治理结构、内部机构设置和权责分配。
