A、 人力资源
B、 物力资源
C、 财务资源
D、 地理资源
答案：D
解析：解析:内部条件是指拟建项目的人力、物力、财务资源条件。
A、 人力资源
B、 物力资源
C、 财务资源
D、 地理资源
答案：D
解析：解析:内部条件是指拟建项目的人力、物力、财务资源条件。
A. 高级管理层
B. 监事会
C. 股东大会(股东会)
D. 风险管理部门
E. 董事会
解析：解析:公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层(简称“三会一层”)。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:从本质上来说,住房抵押贷款支持的证券化与资产支持的证券化并没有区别,只是基础资产不同。
A. 个人贷款信息录人是否准确
B. 贷款担保手续是否齐备、有效
C. 发放金额、期限与审批表不一致
D. 未对重点贷款使用情况进行跟踪检查
E. 在资金划拨时会计凭证填制不合要求
解析：解析:贷款发放时资金划拨的过程,主要从贷款发放的条件审查与贷款资金的划拨两个方面加以考虑,主要风险点如下:①个人贷款信息录入是否准确,贷款发放程序是否合规;②贷款担保手续是否齐备、有效,抵押或质押物是否办理抵押或质押登记手续;③在发放条件不齐全的情况下放款;④在资金划拨中的风险点有会计凭证填制不合要求,未对会计凭证进行审查;贷款以现金发放的,没有“先记账、后放款”等;⑤未按规定的贷款金额、贷款期限、贷款的担保方式、贴息等发放贷款,导致贷款错误核算,发放金额、期限与审批表不一致,造成错误发放贷款。D项属于贷后管理环节的风险。
A. 未经中国证监会注册或认定,擅自从事基金销售业务的
B. 未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品
C. 挪用基金销售结算资金或者基金份额的
D. 未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统
E. 泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的
解析：解析:根据《证券投资基金销售管理办法》第八十九条规定,基金销售机构从事基金销售活动,存在下列情形之一的,将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。(1)未经中国证监会注册或认定,擅自从事基金销售业务的;(2)未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品;(3)挪用基金销售结算资金或者基金份额的;(4)未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统,或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。基金销售机构存在上述情形,情节严重的,责令暂停或者终止基金销售业务;构成犯罪的,依法移送司法机构,追究刑事责任。
A. 建立内部反洗钱机制及工作流程
B. 及时报告大额和可疑交易
C. 建立客户身份资料和交易记录
D. 协助反洗钱调查
E. 在职责范围内调查可疑交易活动
解析：解析:E选项属于中国人民银行的反洗钱职责。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:一手个人住房交易时,房地产开发商与贷款银行共同签订“商品房销售贷款合作协议”,由银行向购买该开发商房屋的购房者提供个人住房贷款,借款人用所购房屋作抵押,在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前.由开发商提供阶段性或全程担保。
A. 法律风险
B. 政策风险
C. 操作风险
D. 策略风险
解析：解析:操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,表现形式主要有:员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等。本题中银行面临的这种风险属于由人员因素引起的操作风险。
A. 关注
B. 可疑
C. 次级
D. 损失
解析：解析:商业银行应按照《贷款风险分类指引》,至少将贷款划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。其中,可疑类贷款是借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款。
A. 个人征信系统的建立有助于商业银行准确判断个人信贷客户的还款能力
B. 个人征信系统的建立,为规范金融秩序,防范金融风险提供了有力保障
C. 个人征信系统的发展,有助于识别和跟踪风险、激励借款人按时还债,支持金融业发展
D. 个人征信系统的建立也是为了保护消费者本身的利益,提高透明度
E. 全国统一的个人征信系统可以为商业银行提供风险预警分析
解析：解析:以上各项都是建立个人征信系统的意义。
A. 资产
B. 损益
C. 负债
D. 权益总量
E. 结构及组合配置
解析：解析:传统资产负债管理的内涵,是以资本约束为核心,以资产负债组合管理为基本工具,对资产负债表中的资产、负债、权益的总量、结构及组着配置进行全面、动态和前瞻性的规划、调节和控制的整个过程。
