A、 信用信息的收集和传递、风险分析、风险处置、后评价
B、 信用信息的收集和传递、风险处置、风险分析、后评价
C、 风险分析、信用信息的收集和传递、风险处置、后评价
D、 风险分析、风险处置、信用信息的收集和传递、后评价
答案:A
解析:解析:风险预警程序包括:(1)信用信息的收集和传递;(2)风险分析;(3)风险处置;(4)后评价。
A、 信用信息的收集和传递、风险分析、风险处置、后评价
B、 信用信息的收集和传递、风险处置、风险分析、后评价
C、 风险分析、信用信息的收集和传递、风险处置、后评价
D、 风险分析、风险处置、信用信息的收集和传递、后评价
答案:A
解析:解析:风险预警程序包括:(1)信用信息的收集和传递;(2)风险分析;(3)风险处置;(4)后评价。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:银行业消费者是银行业发展的根本。保护银行业消费者的合法权益,对于维护社会公平正义、推动银行健康发展都至关重要。
A. 财富保障
B. 财富积累
C. 财富增值
D. 财富分配
解析:解析:客户的理财目标:(1)财富积累,主要讨论的是家庭收支与债务管理。(2)财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划。(3)财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。(4)财富分配,包含税务安排和遗产分配。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:“甲贷乙用”是指实际用款人取得名义借款人的支持,以名义借款人的身份套取购车贷款。情节较轻的,实际用款人基本能以名义借款人的身份还本付息;情节严重的,名义借款人失踪,实际用款人悬空贷款。
A. 期初年金
B. 永续年金
C. 增长型年金
D. 期末年金
解析:解析:增长型年金(等比增长型年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。
A. 个人素质
B. 经验
C. 资质
D. 专业技能
E. 时间
解析:解析:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
A. 证券发行市场
B. 证券次级市场
C. 现货市场
D. 第三市场
解析:解析:金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场,又称一级市场、初级金融市场或原始金融市场。
A. 填写登记表
B. 与客户交谈
C. 向第三人打听
D. 使用心理测试问卷
解析:解析:大部分的客户个人信息都可以通过客户数据登记表获得。对于那些连客户本人也难以明确的信息,如财务目标和投资风险承受能力等,从业人员可以与客户交谈,了解其投资经历或者使用心理测试问卷,之后再根据客户提供的信息做出判断。采用向第三人打听获取的信息可能存在准确性和有用性差的问题。
A. 违反内部流程
B. 人员因素
C. 系统缺陷
D. 外部事件
解析:解析:商业银行的操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,其中,外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。在业务外包过程中由于供应商的过错造成的损失属于外部事件。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:略。
A. 信贷人员应对其股权结构是否合理、是否存在关键人控制、信息披露的实际质量、是否存在家族决策等予以关注
B. 在股权结构中,主要关注流通股的比重过高或非流通股过于集中问题
C. 要考察客户决策及运作是否以内部人或关键人为中心,内部人是否能够轻易操纵股东大会、董事会和监事会
D. 对信息披露,主要应关注披露形式是否达到要求
解析:解析:信贷人员应对其股权结构是否合理、是否存在关键人控制、信息披露的实际质量等予以关注,选项A错误。在股权结构中,主要关注流通股的比重过低、非流通股过于集中问题,选项B错误。对信息披露,主要应关注披露形式是否大于内容,选项D错误。