A、 广义的贷款重组就是债权重组
B、 自主型重组完全是由债权银行自主决定
C、 行政型贷款重组是四大国有商业银行为配合政府的经济结构调整,对部分国有企业进行的债务调整,包括变更债务人、豁免利息、延长还款期限以及实施债转股
D、 司法型债务重组主要指在我国《公司法》规定的和解与整顿程序中,以及国外的破产重整程序中,在仲裁机构主导下债务人对债务进行适当的调整
答案：C
解析：解析:A项贷款重组从广义来说是一种债务重组;B项自主型重组须由债权银行和借款企业协商决定;D项司法型债务重组,主要指在我国《企业破产法》规定的和解与整顿程序中,以及国外的破产重整程序中,在法院主导下债权人对债务进行适当的调整。
A、 广义的贷款重组就是债权重组
B、 自主型重组完全是由债权银行自主决定
C、 行政型贷款重组是四大国有商业银行为配合政府的经济结构调整,对部分国有企业进行的债务调整,包括变更债务人、豁免利息、延长还款期限以及实施债转股
D、 司法型债务重组主要指在我国《公司法》规定的和解与整顿程序中,以及国外的破产重整程序中,在仲裁机构主导下债务人对债务进行适当的调整
答案：C
解析：解析:A项贷款重组从广义来说是一种债务重组;B项自主型重组须由债权银行和借款企业协商决定;D项司法型债务重组,主要指在我国《企业破产法》规定的和解与整顿程序中,以及国外的破产重整程序中,在法院主导下债权人对债务进行适当的调整。
A. 短期
B. 中期
C. 长期
D. 中长期
解析：解析:票据发行便利是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。
A. 汇款人
B. 收款人
C. 中间人
D. 汇入行
E. 汇出行
解析：解析:汇款是银行(汇出行)应汇款人(债务人)的要求,以一定的方式将一定的金额,以其国外联行或代理行作为付款银行(汇入行),付给收款人(债权人)的一种结算方式。因此汇款人、收款人、汇出行和汇入行是汇款业务中的四个基本当事人。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:世界各国反洗钱法律制度基本上都采用打击与预防并重的模式,在国内法中分别体现为刑事立法及预防性立法两个方面。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:进行客户身份识别,必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A. 个人和家庭的收入主要来源于主动投资
B. 薪金工资类收入的增长最后能达到财务安全的程度
C. 养老金和年金属于个人或家庭进行金融投资所得的一部分
D. 投资收入具有主动争取更高收益的性质
E. 工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下不会很大
解析：解析:工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下都不会很大,所以通常仅能达到或争取达到财务安全的程度。B项错误。个人或家庭的收入来自于以下两部分:一部分是工资薪金和其他与社会工作角色相关的收入如养老金和年金等:一部分是个人或家庭进行金融投资或实业投资所得。C选项错误。
A. 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B. 金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
C. 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
D. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
解析：解析:金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。
A. 信用卡具有消费信贷、转账结算等功能
B. 信用卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定
C. 持卡人可在信用额度内先使用后还款
D. 信用卡消费信贷一般有最低还款额要求
解析：解析:选项B描述的是准贷记卡的业务。准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行的要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。信用卡具有购物消费功能、转账结算、储蓄、小额信贷、信用卡取现、汇兑结算和分期付款功能。
A. 会计资本
B. 最低注册资本
C. 监管资本
D. 经济资本
解析：解析:经济资本,指银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量。
A. 我国直接融资比重较大,企业融资以资本市场为主
B. 经济转轨后,改革的成本大部分由银行承担,由此形成大量不良资产
C. 有的企业没有偿还银行贷款的动机,相关法律法规也没有得到很好的实施,由此形成了大量的不良资产
D. 商业银行经营机制不灵活,以及法人治理结构不完善,将影响商业银行资产质量的提高
E. 我国国有企业的经营机制改革没有很好地解决,是我国商业银行不良资产产生的重要因素
解析：解析:我国商业银行不良资产的产生与下列因素有关:①社会融资结构的影响。我国间接融资比重较大,企业普遍缺少自有资金,企业效益不好,必然影响到银行的不良资产。我国传统上是以商业银行为主的融资格局,资本市场的发展相对滞后,使得全社会的信用风险集中积聚到商业银行中。而我国国有企业的经营机制改革没有很好的解决,这也是我国商业银行不良资产产生的重要因素。②宏观经济体制的影响。长期以来我国的经济增长主要是政府主导的粗放型经营模式,国有银行根据政府的指令发放贷款,经济转轨后,改革的成本大部分由银行承担了,由此形成大量不良资产。③社会信用环境影响。有的企业没有偿还银行贷款的动机,相关的法律法规也没有得到很好的实施,由此形成了大量的不良资产。④商业银行自身及外部监管问题。商业银行本身也存在着一些问题,比如法人治理结构未能建立起来、经营机制不灵活、管理落后、人员素质低等因素都影响着银行资产质量的提高。
