A、 借款企业及担保企业的营业执照、法人代码本、税务登记证
B、 借款企业及担保企业的信用评级资料
C、 借款企业及担保企业的验资报告
D、 借款企业及担保企业近3年主要的财务报表
E、 企业法人、财务负责人的身份证或护照复印件
答案：ABCDE
解析：解析:客户档案主要包括:①借款企业及担保企业的“三证”(即年检营业执照、法人代码本、税务登记证)复印件;②借款企业及担保企业的信用评级资料;③借款企业及担保企业的开户情况;④借款企业及担保企业的验资报告;⑤借款企业及担保企业近3年的主要财务报表,包括资产负债表、损益表、现金流量表等,上市公司、“三资”企业需提供经审计的年报;⑥企业法人、财务负责人的身份证或护照复印件;⑦反映该企业经营、资信(“三资”企业还应提交企业批准证书、公司章程等)及历次贷款情况的其他资料。
A、 借款企业及担保企业的营业执照、法人代码本、税务登记证
B、 借款企业及担保企业的信用评级资料
C、 借款企业及担保企业的验资报告
D、 借款企业及担保企业近3年主要的财务报表
E、 企业法人、财务负责人的身份证或护照复印件
答案：ABCDE
解析：解析:客户档案主要包括:①借款企业及担保企业的“三证”(即年检营业执照、法人代码本、税务登记证)复印件;②借款企业及担保企业的信用评级资料;③借款企业及担保企业的开户情况;④借款企业及担保企业的验资报告;⑤借款企业及担保企业近3年的主要财务报表,包括资产负债表、损益表、现金流量表等,上市公司、“三资”企业需提供经审计的年报;⑥企业法人、财务负责人的身份证或护照复印件;⑦反映该企业经营、资信(“三资”企业还应提交企业批准证书、公司章程等)及历次贷款情况的其他资料。
A. 履行
B. 订立
C. 被撤销
D. 发生纠纷
解析：解析:以合法形式掩盖非法目的的合同,属于无效合同,无效合同自始无效。
A. 偿债能力和偿还意愿;道德风险
B. 偿债能力和偿还意愿;违约风险
C. 收入水平和偿债能力;违约风险
D. 收入水平和偿债能力;道德风险
解析：解析:客户评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价,反映客户违约风险的大小。客户评级的评价主体是商业银行,评价目标是客户违约风险,评价结果是信用等级和违约概率(PD)。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:中证100指数定位于大盘指数,中证200指数为中盘指数,中证500指数为小盘指数。
A. 基金总资产
B. 供求关系
C. 基金净资产
D. 基金负债
解析：解析:开放式基金的价格依据基金的资产净值而定;封闭式基金的价格主要由市场供求关系决定。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:不能执行或者不执行和解协议。债务人不能执行或者不执行和解协议的,人民法院经和解债权人请求,应当裁定终止和解协议的执行,并宣告债务人破产。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:进行客户身份识别,必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行发现保证人出现下列情况的,应限期要求借款人更换贷款银行认可的新的担保,对于借款人拒绝或无法更换贷款银行认可的担保的,应提前收回已发放的贷款的本息,或解除合同:①保证人失去担保能力的;②作为保证人的法人,其经济组织发生承包、租赁、合并和兼并、合资、分立、联营、股份制改造、破产、撤销等行为,足以影响借款合同项下保证人承担连带保证责任的;③作为保证人的自然人发生死亡、宣告失踪或丧失民事行为能力的;④保证人拒绝贷款银行对其资金和财产状况进行监督的;⑤保证人向第三方提供超出其自身负担能力的担保的。
A. 客户年龄越大,能承受的投资风险越大
B. 投资期限越长,购置的可承受风险能力越强
C. 理财目标的弹性越小,承受风险能力越强
D. 个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好
E. 绝对抗风险能力随着财富增加而增加
解析：解析:客户年龄越大,能承受的投资风险越低。理财目标的弹性越大,承受风险能力越强。
A. 负责承担对市场风险管理的最终责任
B. 负责制定市场风险管理政策
C. 及时掌握市场风险水平及其管理状况
D. 负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程
解析：解析:A项,在风险管理方面,董事会对商业银行风险管理承担最终责任,负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。
A. 2013年8月1日
B. 2014年8月1日
C. 2013年1月1日
D. 2014年1月1日
解析：解析:2013年8月,中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的《中国内部审计准则》,并于2014年1月1日起施行。
