A、 信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查
B、 财务因素审查
C、 信贷业务政策符合性审查
D、 充分揭示信贷风险
E、 提出审查结论
答案：ABCDE
解析：解析:考核贷款审查事项的基本内容。(1)信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查rn(2)借款人主体资格及基本情况审查rn(3)信贷业务政策符合性审查rn(4)财务因素审查rn(5)非财务因素审查rn(6)担保审查rn(7)充分揭示信贷风险rn(8)提出审查结论rn考点rn贷款审查事项
A、 信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查
B、 财务因素审查
C、 信贷业务政策符合性审查
D、 充分揭示信贷风险
E、 提出审查结论
答案：ABCDE
解析：解析:考核贷款审查事项的基本内容。(1)信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查rn(2)借款人主体资格及基本情况审查rn(3)信贷业务政策符合性审查rn(4)财务因素审查rn(5)非财务因素审查rn(6)担保审查rn(7)充分揭示信贷风险rn(8)提出审查结论rn考点rn贷款审查事项
A. 正确
B. 错误
解析：解析:定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:健全的呆账核销制度,是会计审慎性和真实性原则的要求,是客观反映银行经营状况和有效抵御金融风险的重要基础。
A. 直接授权
B. 转授权
C. 临时授权
D. 无限期授权
解析：解析:信贷授权大致可分为以下三种类型:①直接授权,是指银行业金融机构总部对总部相关授信业务职能部门或直接管理的经营单位授予全部或部分信贷产品一定期限、一定金额内的授信审批权限。②转授权,是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。根据贷款新规规定,贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制。审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。③临时授权,是指被授权者因故不能履行业务审批职责时,临时将自己权限范围内的信贷审批权限授予其他符合条件者代为行使,并到期自动收回。
A. 支付结算
B. 汇兑转账
C. 储蓄功能
D. 个人信用
E. 项目贷款
解析：解析:银行卡是由商业银行(或者发卡机构)发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能(见图7—2)的信用支付工具。rnrn
A. 确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序
B. 具备适当的制衡机制(或“四眼原则”),确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等)
C. 交叉核对、双人控制资产、双人签字
D. 银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间,在专业能力和资源方面保持适当平衡
E. 有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡
解析：解析:内部控制框架的核心要素包括:确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序;具备适当的制衡机制(或“四眼原则”),确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等)、交叉核对、双人控制资产、双人签字;银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间,在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡。
A. 生产技术状况
B. 国民经济发展规划
C. 资金与基本投入物
D. 项目所处行业的技术经济特点
E. 土地使用权其他生产建设条件
解析：解析:制约一个项目规模大小的因素主要有以下几个:①国民经济发展规划、战略布局和有关政策;②项目所处行业的技术经济特点;③生产技术和设备、设施状况;④资金和基本投入物;⑤其他生产建设条件(土地使用权取得、交通运输、环境保护、人员编制、设备供应等)。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:国家助学贷款的申请人需具有完全民事行为能力,未成年人申请国家助学贷款须由其法定监护人书面同意。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:一般而言,金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长,并且在到期日之前支付的金额越小,则久期的绝对值越高,表明利率变动将会对银行的经济价值产生较大的影响。
A. 国内市场行情数据
B. 外部评级数据
C. 外部损失数据
D. 行业统计分析数据
E. 客户在本行的信用记录
解析：解析:得的数据;内部数据是从各个业务信息系统中抽取的、与风险管理相关的数据,一般通过商业银行内部的业务数据仓库获得。E项属于内部数据。
A. 市场风险
B. 环境风险
C. 经济风险
D. 系统风险
E. 社会风险
解析：解析:各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合,建立健全信息共享机制,完善信息服务,向银行业金融机构提示相关环境和社会风险。
