解析：解析:根据《证券投资基金销售管理办法》第八十九条规定,基金销售机构从事基金销售活动,存在下列情形之一的,将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。(1)未经中国证监会注册或认定,擅自从事基金销售业务的;(2)未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品;(3)挪用基金销售结算资金或者基金份额的;(4)未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统,或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。基金销售机构存在上述情形,情节严重的,责令暂停或者终止基金销售业务;构成犯罪的,依法移送司法机构,追究刑事责任。

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()是指商业银行无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲。

A. 　市场对冲

B. 　汇率对冲

C. 　利率对冲

D. 　自我对冲

解析：解析:市场对冲是指商业银行无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲。

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下列属于金融衍生工具的有()。

A. 　股票价格指数期货

B. 　银行承兑汇票

C. 　短期政府债券

D. 　货币互换

E. 　开放式基金

解析：解析:金融衍生品主要包括远期、期货、期权、互换等。

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从()方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。

A. 　柜面业务

B. 　法人信贷业务

C. 　个人信贷业务

D. 　资金业务

E. 　代理业务

解析：解析:操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位不论业务条线还是管理部门,都负有管理操作风险的责任根据国务院银行业监督管理机构的相关规定,我国商业银行操作风险广泛存在于授信、资金业务、存款业务、中间业务、会计计算机等领域本节从商业银行最基本的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面,简要分析这些业务的操作风险点及其控制措施。

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下列关于缺口分析的理解正确的有()。

A. 　当某一时间段内的负债大于资产时,就产生了负缺口,即负债敏感性缺口

B. 　某时间段的缺口乘以假定的利率变动,得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响

C. 　缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法

D. 　在正缺口情况下,市场利率上升会导致银行净利息收入下降

E. 　在负缺口情况下,市场利率上升会导致银行净利息收入上升

解析：解析:D项,当某一时段内的资产(包括表外业务头寸)大于负债时,就产生了正缺口,即资产敏感性缺口,此时,市场利率上升会导致银行净利息收入上升;E项,对于负债敏感性缺口,即负缺口,市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。

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关联方的连环担保使集团法人客户的信用风险降低。()

A. 正确

B. 错误