A、 作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审
B、 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标
C、 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D、 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训
答案：A
解析：解析:《商业银行合规风险管理指引》第十八条规定,合规管理部门应履行以下基本职责:(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展。(2)制订并执行风险为本的合规管理计划。(3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。(6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标。(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。(9)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
A、 作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审
B、 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标
C、 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D、 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训
答案：A
解析：解析:《商业银行合规风险管理指引》第十八条规定,合规管理部门应履行以下基本职责:(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展。(2)制订并执行风险为本的合规管理计划。(3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。(6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标。(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。(9)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
A. 规范操作
B. 自觉抵制内幕交易
C. 树立保密观念
D. 自觉抵制欺诈
解析：解析:银行从业人员行应树立保密观念,增强保密意识,严格遵守保密法规,自觉履行保密责任。
A. 抵债资产收取后原则上不能对外出租
B. 抵债资产在处置时限内不可以出租
C. 银行不得擅自使用抵债资产
D. 抵债资产拍卖原则上应采用有保留价拍卖的方式
解析：解析:因受客观条件限制,在规定时间内确实无法处置的抵债资产,为避免资产闲置造成更大损失,在租赁关系的确立不影响资产处置的情况下,可在处置时限内暂时出租。
A. 经济资本
B. 监管资本
C. 注册资本
D. 会计资本
解析：解析:商业银行根据所承担的风险计算的、需要保有的最低资本量为经济资本。
A. 代理行往来
B. 由境外服务提供商提供的外包服务
C. 设立境外机构
D. 国际资本市场业务
E. 对“一带一路”国家的授信
解析：解析:国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷后债项评级工作主要是评级更新,评级更新分为定期评级更新和不定期评级更新。
A. 借款人
B. 贷款人
C. 保证人
D. 抵(质)押人
解析：解析:贷前调查的主要对象就是借款人、保证人、抵(质)押人、抵(质)押物等。不包括贷款人,在公司信贷中,一般贷款人是指商业银行,而贷前调查是贷款人做出的对借款人的调查,因而不包括贷款人。
A. 可疑类
B. 损失类
C. 关注类
D. 次级类
解析：解析:按照我国贷款五级分类法,尽管借款人目前有能力偿还本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款类别是关注类。
A. 提款期
B. 宽限期
C. 还款期
D. 罚款期
E. 存款期
解析：解析:在长期贷款项目中,通常会包括提款期、宽限期和还款期。银行应审查借款人是否在规定的提款期内提款。除非借贷双方同意延长,否则提款期过期后无效,未提足的贷款不能再提。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:全国中小企业股份转让系统成立于2012年,是经国务院批准设立的全国性证券交易场所,全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构,属于场外市场。
A. 通货膨胀风险
B. 投资项目风险
C. 项目主体风险
D. 信托公司风险
E. 流动性风险
解析：解析:客户购买信托产品所面临的风险包括:投资项目风险、项目主体风险、信托公司风险、流动性风险等。
