A、 约谈外审人员
B、 抽调内审人员
C、 向其他银行业金融机构了解情况
D、 无需批准对与被调查金融机构有关系的单位和个人进行调查
答案：D
解析：解析:现场检查中,检查人员可以查阅文件和资料、查看经营管理场所、采集数据信息、测试有关系统设施设备、访谈或询问相关人员,还可根据需要,收集原件、原物,进行复制、记录、录音、录像、照相等。除此以外,检查人员还可通过以下方式进行深入检查:rn(1)约谈外审人员。rn(2)抽调内审人员。rn(3)向其他银行业金融机构了解情况。rn(4)相关调查权。rn考点rn监管方法
A、 约谈外审人员
B、 抽调内审人员
C、 向其他银行业金融机构了解情况
D、 无需批准对与被调查金融机构有关系的单位和个人进行调查
答案：D
解析：解析:现场检查中,检查人员可以查阅文件和资料、查看经营管理场所、采集数据信息、测试有关系统设施设备、访谈或询问相关人员,还可根据需要,收集原件、原物,进行复制、记录、录音、录像、照相等。除此以外,检查人员还可通过以下方式进行深入检查:rn(1)约谈外审人员。rn(2)抽调内审人员。rn(3)向其他银行业金融机构了解情况。rn(4)相关调查权。rn考点rn监管方法
A. 定性模型
B. 定量模型
C. 定性与定量相结合
D. 数据结合推理
解析：解析:在进行贷前调查过程中,有大量信息可供业务人员选择,此时业务人员应当利用科学、实用的调查方法,通过定性与定量相结合的调查手段,分析银行可承受的风险,为贷款决策提供依据。
A. 整合结果
B. 双线报告
C. 开展评估
D. 绘制流程图
E. 召开会议
解析：解析:操作风险评估报告阶段:(1)整合结果;(2)双线报告。CE项为评估阶段的内容,D项为准备阶段的内容。
A. 存期为7天的存款
B. 存款人在7天内可随时支取的存款
C. 存款人取款时提前通知的期限为7天
D. 存款人可随时支取的存款
解析：解析:个人通知存款不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款,七天通知存款则必须提前七天通知约定支取存款。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:国别风险暴露较低的商业银行,可以主要利用外部资源开展国别风险监测。
A. 支持相同业务领域、不同类型国别风险的计量
B. 支持国别风险评估和风险评级
C. 帮助识别不适当的客户及交易
D. 监测国别风险限额执行情况
E. 准确、及时、持续、完整地提供国别风险信息,满足内部管理、监管报告和信息披露要求
解析：解析:管理信息系统功能至少应当包括:帮助识别不适当的客户及交易;支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量;支持国别风险评估和风险评级;监测国别风险限额执行情况;为压力测试提供有效支持;准确、及时、持续、完整地提供国别风险信息,满足内部管理、监管报告和信息披露要求。
A. 借款人有权按合同约定提取和使用全部贷款
B. 借款人有权拒绝合同以外的附加条件
C. 借款人有权向第三方转让债务
D. 有危及银行债权安全的情况时,应当及时通知银行,同时采取保全措施
解析：解析:借款人在征得银行同意后,有权向第三方转让债务。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:风险信息与数据是国别风险预警的基础和起点,只有保证信息数据的正确性、完整性和及时性,才能确保应急预警体系的有效性。
A. 固定资产折旧
B. 广告及推广的费用
C. 企业日常开支(水、电等)
D. 租赁费用
解析：解析:变动成本随着生产和销售水平的变化而变化,它一般包括原材料、生产过程中的费用、广告及推广的费用、销售费用、人工成本(生产过程产生的)等。其他选项均属于固定成本。
A. 发行利率
B. 付息频率
C. 发行期限
D. 发行价格
E. 有无担保
解析：解析:债券发行需要确定的要素包括发行金额、发行期限、发行利率、发行价格、付息频率、发行费用、有无担保等诸多条件,但最重要的为发行期限、发行利率、发行价格,这三点直接决定了债券的投资价值。
A. 0.2
B. 0.25
C. 0.3
D. 0.35
解析：解析:香港金融管理局规定的法定流动资产比率为25%。
