A、 金融机构反洗钱规定
B、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
C、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
D、 中华人民共和国反洗钱法
答案：D
解析：解析:D项是属于”一法“,并非”四规“。
A、 金融机构反洗钱规定
B、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
C、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
D、 中华人民共和国反洗钱法
答案：D
解析：解析:D项是属于”一法“,并非”四规“。
A. 行业整体衰退
B. 经济环境变化
C. 出现重大的技术变革
D. 政府优惠政策的停止
解析：解析:行业经营风险预警指标包括:①行业整体衰退;②出现重大的技术变革,影响到行业的产品和生产技术的改变;③经济环境变化,如经济萧条或出现金融危机,对行业发展产生影响;④产能明显过剩;⑤市场需求出现明显下降;⑥行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损。
A. 正态分布是一种重要的描述离散型随机变量的概率分布
B. 正态分布既可以描述对称分布,也可描述非对称分布
C. 整个正态曲线下的面积为1
D. 正态曲线是递增的
解析：解析:正态分布是描述连续型随机变量的概率分布。如图1—1所示,正态分布曲线关于x=μ对称;在x=μ左侧递增,右侧递减。rnrn 
A. 正确
B. 错误
解析：解析:略。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:在PRS集团的计算方法中,分值100代表风险最低,0代表风险最高。分值在0~50分之间,代表风险非常高;而85~100分则代表风险非常低。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确。
A. 20世纪60年代
B. 20世纪70年代
C. 20世纪90年代
D. 20世纪80年代
解析：解析:货币经纪公司最早起源于英国外汇市场,其盛行于20世纪70年代的美国。
A. 连续营业
B. 购买商业保险
C. 业务外包
D. 加强内部控制体系的建设
解析：解析:商业银行的整体风险控制环境包括公司治理、内部控制、合规文化及信息系统四项要素,对有效管理与控制操作风险起到重要作用。A、B、C三项属于操作风险缓释手段。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
A. 家庭形成期是从结婚到子女婴儿期
B. 家庭成长期的特征是积累资产逐年增加,注重投资风险管理
C. 家庭成熟期的事业发展和收入达到顶峰
D. 家庭衰老期的收入以理财收入或转移性收入为主
E. 家庭衰老期的特征为房贷余额逐年减少
解析：解析:家庭衰老期的特征为无大额、长期负债,故E项错误。
A. 利率变化频率
B. 每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率
C. 每亿元资产损失率
D. 客户投诉次数,错误和遗漏的频率
解析：解析:关键风险指标通常包括交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。利率变化频率不属于操作风险的监测指标。
