A、 股权关系
B、 人身关系
C、 雇佣关系
D、 支配权
答案:D
解析:解析:在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时,股权关系、人身关系、雇佣关系以及决策权的归属等是重要的决定因素。
A、 股权关系
B、 人身关系
C、 雇佣关系
D、 支配权
答案:D
解析:解析:在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时,股权关系、人身关系、雇佣关系以及决策权的归属等是重要的决定因素。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:合规负责人不得分管业务条线。rn考点rn合规管理的流程
A. 正确
B. 错误
解析:解析:第二十六条商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:证券投资基金按法律地位的不同,可分为公司型基金和契约型基金。
A. 交流渠道
B. 投诉管理
C. 风险管理
D. 财务管理
解析:解析:现代管理学认为,组织架构是由工作任务、工作流程、汇报关系和交流渠道所组成的一个系统。
A. 检查监督权
B. 建议检查监督权
C. 中国人民银行在特定情况下的检查监督权
D. 金融机构内部检查监督权
解析:解析:中国人民银行的监督管理权有检查监督权、建议检查监督权和中国人民银行在特定情况下的检查监督权。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:合同填写完毕后,填写人员应及时将有关合同文本交合同复核人员进行复核。同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:中国人民银行和银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权,并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。这是由于两者的监管侧重点各有不同,并且两者的划分在现实操作中非常清晰。
A. 从银行获得半年期贷款购买一辆小汽车
B. 在银行购买了9800元的短期国库券
C. 普通股价格上涨,买入100股该公司的股票
D. 获得一笔收入,买入15000元证券投资基金
E. 为家庭主要经济来源人购买20万元人身意外保险
解析:解析:资本市场交易的项目期限在一年以上,股票、中长期债券、基金都属于资本市场投资工具。
A. 净利息收入与生息资产平均余额之比
B. 净利息收入与净资产平均余额之比
C. 净利息收入与贷款平均余额之比
D. 净利息收入与新增贷款之比
解析:解析:目前银行业通常以净利息收入与生息资产平均余额之比,即净利息收益率(又称净息差)作为衡量短期资产负债效率的核心指标。
A. 能够有效区分违约客户
B. 能够准确量化客户违约风险
C. 不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的趋势
D. 能够估计各信用等级的违约概率,并将估计的违约概率与实际违约频率的误差控制在一定范围内
解析:解析:符合《巴塞尔新资本协议》要求的客户信用评级必须能够有效区分违约客户,即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速上升的趋势。