A、 稳健经营原则
B、 战略导向原则
C、 统一执行原则
D、 综合平衡原则
答案:C
解析:解析:商业银行绩效考评应当坚持以下原则:rn一是稳健经营。银行应当树立稳健绩效观,确定稳健的发展战略和经营计划,制定稳健的绩效考评目标和具体指标。rn二是合规引领。绩效考评应当体现监管要求,促进银行业合规经营和有序竞争,培养合规文化,维护良好市场秩序。rn三是战略导向。绩效考评应当以发展战略为导向,以经营计划为目标,通过科学合理的绩效考评,坚持既定市场定位,执行既定发展战略,实现差异化发展、内涵式发展、均衡性发展,提高服务实体经济的能力。rn四是综合平衡。银行应当统筹业务发展与风险防控,建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系,全面客观地实施绩效考评。rn五是统一执行。银行应当建立有效的考评管理机制,注重绩效考评的过程和质量管理,强化绩效考评执行力和约束力,确保经营管理要求逐级传导的一致性。rn考点
A、 稳健经营原则
B、 战略导向原则
C、 统一执行原则
D、 综合平衡原则
答案:C
解析:解析:商业银行绩效考评应当坚持以下原则:rn一是稳健经营。银行应当树立稳健绩效观,确定稳健的发展战略和经营计划,制定稳健的绩效考评目标和具体指标。rn二是合规引领。绩效考评应当体现监管要求,促进银行业合规经营和有序竞争,培养合规文化,维护良好市场秩序。rn三是战略导向。绩效考评应当以发展战略为导向,以经营计划为目标,通过科学合理的绩效考评,坚持既定市场定位,执行既定发展战略,实现差异化发展、内涵式发展、均衡性发展,提高服务实体经济的能力。rn四是综合平衡。银行应当统筹业务发展与风险防控,建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系,全面客观地实施绩效考评。rn五是统一执行。银行应当建立有效的考评管理机制,注重绩效考评的过程和质量管理,强化绩效考评执行力和约束力,确保经营管理要求逐级传导的一致性。rn考点
A. 正确
B. 错误
解析:解析:洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。
A. 内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果
B. 19世纪中叶至20世纪初期,控制作为管理职能之一,逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统
C. 内部控制的思想在古代就已经出现
D. 内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一
解析:解析:内部控制的思想源远流长,在古代就已出现了内部牵制的做法:经手财物的人要列明收付清单,并由专人对清单进行核对;双人记账制和对账制度,通过岗位分离和账户核对,保证所有钱物和账目正确无误。19世纪中叶至20世纪初期,随着产业革命完成,企业竞争加剧,急需强化内部管理,控制作为管理职能之一,逐步发展成由组织结构、职务分离、业务程序、处理手续等因素构成的内部内部牵制系统。内部牵制阶段主要强调安全是制衡的结果,通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离,实现查错防弊的目的。rn考点rn内部控制的起源与发展
A. 正确
B. 错误
解析:解析:抵押贷款是指以借款人或第三人财产作为抵押发放的贷款。质押贷款是以借款人或第三人的动产或权利作为质押物发放的贷款。
A. 小:大
B. 小;小
C. 大:大
D. 大;小
解析:解析:一般情况下,流动比率越高,反映借款人短期偿债能力越强,债权人的权益越有保证。流动比率高,不仅反映借款人拥有的营运资金高,可用以抵偿短期债务,而且表明借款人可以变现的资产数额大,债权人遭受损失的风险小。
A. 信托关系建立方式
B. 委托人或受托人的性质
C. 信托财产
D. 银行在信托中的角色
解析:解析:按信托关系建立方式不同,信托可分为任意信托和法定信托。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:监管机构既包括国务院银行业监督管理机构,也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。故中国人民银行重庆分行属于银行业监管机构。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:存款关系是以存款合同确定的。通过存款合同,存款机构与存款人之间形成债权债务关系。
A. 了解客户和明确客户的需求
B. 了解公司的规章制度
C. 了解同行业的发展动态
D. 了解各种理财产品的特点
解析:解析:理财师的工作职责和定位,决定其首要工作就是必须了解自己的客户。了解客户和明确客户的需求也是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
A. 放款部门在放贷前要确定有关审核无误,然后进行开户放款
B. 由独立的放款管理部门或岗位负责落实放款条件,发放满足约定条件的贷款
C. 贷款发放实行一次申请,一次放贷的方式
D. 贷款发放后应建立贷款台账,并随时更新数据
解析:解析:国家助学贷款实行”借款人一次申请、贷款银行一次审批、单户核算、分次发放”的方式。
A. 合规组织制度
B. 合规绩效考核制度
C. 公平竞争制度
D. 诚信举报制度
E. 合规问责制度
解析:解析:有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:①建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念;②建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南;③建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。