A、 独立性原则
B、 系统性原则
C、 全面性原则
D、 合理性原则
答案：B
解析：解析:系统性原则,是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制,协调运作,实现合规管理的最大效能。rn考点rn合规管理概述
A、 独立性原则
B、 系统性原则
C、 全面性原则
D、 合理性原则
答案：B
解析：解析:系统性原则,是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制,协调运作,实现合规管理的最大效能。rn考点rn合规管理概述
A. 正确
B. 错误
解析：解析:批量转让是指金融企业对一定规模的不良资产(3户/项以上)进行组包,定向转让给资产管理公司的行为。
A. 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B. 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C. 资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D. 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E. 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
解析：解析:操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生职员欺诈、失职违规、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。BC两项属于失职违规;D项属于违反用工法;E项属于职员欺诈。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:理财师整天与客户打交道,仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的,还必须具备相关的市场营销和客户服务技能.其中沟通技能的作用首当其冲。
A. 财富积累
B. 财富规划
C. 财富保障
D. 财富增值
E. 财富分配
解析：解析:客户的理财目标内容可概括为四方面,即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。
A. 评级
B. 机构准入
C. 从业资格
D. 任职资格
E. 高管人员履职评价
解析：解析:银行业监管机构应当加强对银行业金融机构绿色信贷自我评估的指导,并结合非现场监管和现场检查情况,全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效,按照相关法律法规将评估结果作为银行业金融机构监管评级、机构准入、业务准入、高管人员履职评价的重要依据。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:中国银监会要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。rn考点rn合规管理的流程
A. 组织架构
B. 企业文化
C. 人力资源
D. 规章制度
解析：解析:在内部环境中居于基础地位的是组织架构,包括治理结构、内部机构设置和权责分配。
A. 适当性原则
B. 合法性原则
C. 银行利益最大化原则
D. 客观性原则
E. 客户利益最大化原则
解析：解析:银行代理理财产品销售的基本原则:适当性原则、客观性原则、避免利益冲突原则。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:不满十周岁的未成年人和不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:风险是未来结果出现收益或损失的不确定性。如果某个事件的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来,就不存在风险;若该事件的收益或损失存在变化的可能,且这种变化过程事先无法确定,则存在风险。
