A、 应当独立于银行的业务经营活动
B、 应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定
C、 应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制
D、 应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
答案：B
解析：解析:管理地位与职责明确原则,随着合规管理重要性的日益提升,根据组织设计原则,应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定,系统组织,提高合规管理效果,确保目标实现。rn考点rn合规管理概述
A、 应当独立于银行的业务经营活动
B、 应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定
C、 应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制
D、 应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
答案：B
解析：解析:管理地位与职责明确原则,随着合规管理重要性的日益提升,根据组织设计原则,应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定,系统组织,提高合规管理效果,确保目标实现。rn考点rn合规管理概述
A. 外资银行
B. 证券机构
C. 汽车金融公司
D. 货币经纪公司
E. 保险类机构
解析：解析:非银行金融机构包括证券机构、保险类机构和其他非银行金融机构。其他非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司和货币经纪公司等。@jin
A. 中国工商银行
B. 中国银行业协会
C. 中国人民银行
D. 中国银行业监督管理委员会
解析：解析:根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A. 《保险兼业代理管理暂行办法》
B. 《中华人民共和国信托法》
C. 《中华人民共和国合同法》
D. 《中华人民共和国民法通则》
解析：解析:《保险兼业代理管理暂行办法》属于行政法规。
A. 分配现金
B. 现金分红
C. 分配利息
D. 分配基金单位
E. 红利再投资
解析：解析:基金分配一般有分配现金(现金分红)和分配基金单位(红利再投资)两种形式。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:根据《中国银监会关于印发<商业银行操作风险管理指引>的通知》,商业银行应当明确重要岗位,对重要岗位人员实行轮岗和强制休假制度。
A. 制定危机管理规划
B. 从投诉和批评中积累早期预警经验
C. 确保及时处理投诉和批评
D. 增加对客户/公众的透明度
E. 保持与媒体的良好沟通
解析：解析:普遍认为有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践包括:(1)强化声誉风险管理培训。(2)确保实现承诺。(3)确保及时处理投诉和批评,从投诉和批评中积累早期预警经验。(4)尽量保持大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致。(5)增强对客户/公众的透明度。(6)将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面。(7)保持与媒体的良好接触。(8)制定危机管理规划。
A. 提高交易效率
B. 价格发现
C. 消除风险
D. 优化资源配置
E. 平摊成本
解析：解析:金融衍生品市场功能:①转移风险;②价格发现;③提高交易效率;④优化资源配置。
A. 风险对冲
B. 风险转移
C. 风险规避
D. 风险补偿
解析：解析:风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。题目中,通过担保能够将信用风险转移给第三方。
A. 业务不合规,业务风险与效益不匹配.
B. 不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放
C. 审批人对应审查的内容审查不严
D. 未对贷款使用情况进行跟踪调查
解析：解析:D项属于贷后管理环节中的风险。
A. 个人纳税证明
B. 工资薪金证明
C. 在银行近6个月内的平均金融资产证明
D. 在银行近一年内的平均金融资产证明
解析：解析:个人收人证明,如个人纳税证明、工资薪金证明、个人在经营实体的分红证明、租金收入、在银行近6个月内的存款、国债、基金等平均金融资产证明等。
