A、 基层
B、 高层
C、 员工
D、 董事会
答案：B
解析：解析:合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。rn考点rn合规文化建设
A、 基层
B、 高层
C、 员工
D、 董事会
答案：B
解析：解析:合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。rn考点rn合规文化建设
A. 维持金融战略,适应互联网金融模式的发展
B. 重视复合型人才队伍建设
C. 积极创新业务,扩展客户资源
D. 促进资源的有效配置,提高小微企业融资效率
解析：解析:A项应是调整金融战略,适应互联网金融模式的发展。
A. 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试,并制定应急预案
B. 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
C. 对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
D. 评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险
E. 设计前台部门的薪酬激励机制
解析：解析:商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责:对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告;持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告;了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试,并制定应急预案;评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付,锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间,至少为3年。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:等额本息还款法是每月以相等的额度偿还贷款本息,其中归还的本金和利息的配给比例是逐月变化的,利息逐月递减,本金逐月递增。
A. 发行证券
B. 资产证券化
C. 承销成员单位的企业债券
D. 为控股子公司、项目公司对外融资提供担保
解析：解析:根据《金融租赁公司管理办法》规定,经中国银监会批准,金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务:(1)融资租赁业务;(2)转让和受让融资租赁资产(3)固定收益类证券投资业务;(4)接受承租人的租赁保证金;(5)吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款;(6)同业拆借;(7)向金融机构借款;(8)境外借款;(9)租赁物变卖及处理业务;(10)经济咨询。rn经中国银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务:(1)发行债券;(2)在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务;(3)资产证券化;(4)为控股子公司、项目公司对外融资提供担保。rnC选项:承销成员单位的企业债券属于企业集团财务公司可以申请从事的业务。rn考点rn金融租赁公司核心业务
A. 差别管理
B. 求同存异
C. 动态管理
D. 重点关注
E. 绝对风险
解析：解析:客户风险监控的原则包括差别管理、动态管理和重点关注。
A. 收益波动性
B. 经济周期
C. 宏观经济政策
D. 利率水平
E. 杠杆
解析：解析:一般而言,专家系统在分析信用风险时主要考虑两方面因素,一是与借款人有关的因素,主要包括借款人的声誉、杠杆、收益波动性;二是与市场有关的因素,主要包括经济周期、宏观经济政策、利率水平。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:欧洲银行业监管局、欧洲证券和市场监管局与欧洲保险和养老金监管局三家机构分别负责对银行、证券和保险的微观审慎监管,统称为欧洲监管当局(ESAs)。
A. 风险限额是根据宏观经济形势和整体发展战略所设定的主要风险指标的上下限
B. 风险限额是风险偏好传导的重要手段
C. 风险限额可以包括条线、实体、产品等维度
D. 风险限额的设定必须以行业标准和监管目标为标准
解析：解析:在限额水平的设定上,尽管行业标准和监管目标不是限额目标值设定的绝对参考,但大多数银行仍然会把监管目标作为限额管理的底线,并在此之上设置一定的缓冲。
A. 活期存款
B. 协定存款
C. 整存整取
D. 存本取息
E. 定活两便储蓄存款
解析：解析:除活期和定期整存整取两种存款外,国内银行的通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取、整存零取6个存款种类,只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限,计结息规则由各银行自行把握。
