A、 加强与监管部门的交流
B、 对发现的风险或问题督促及时整改
C、 及时向董事会提交全面的审计工作报告
D、 将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估
答案：C
解析：解析:切实防范因柜台操作诱发的案件风险,有效防控案件的发生,《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发〔2012〕127号)对加强案件防控、落实内审有关要求提出了如下具体要求:rn第一,内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险,提升内控水平转移;rn第二,将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估;rn第三,将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中;rn第四,对发现的风险或问题督促及时整改;rn第五,加强与监管部门的交流。rn考点rn银行分支机构高管人员及相关人员需关注的内外部审计相关事项
A、 加强与监管部门的交流
B、 对发现的风险或问题督促及时整改
C、 及时向董事会提交全面的审计工作报告
D、 将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估
答案：C
解析：解析:切实防范因柜台操作诱发的案件风险,有效防控案件的发生,《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发〔2012〕127号)对加强案件防控、落实内审有关要求提出了如下具体要求:rn第一,内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险,提升内控水平转移;rn第二,将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估;rn第三,将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中;rn第四,对发现的风险或问题督促及时整改;rn第五,加强与监管部门的交流。rn考点rn银行分支机构高管人员及相关人员需关注的内外部审计相关事项
A. 无法确定
B. 银行C
C. 银行B
D. 银行A
E.
F.
G.
H.
I.
J.
解析：解析:由表可知,A、B、C三家银行的三类流动性风险计量指标中,贷存比最大的是B银行,中长期贷款比重最大的是B和C银行,最大十家存款户的存款占比最大的是A和B银行。综上,B银行的各项指标都是最大的,即其流动性风险管理压力最大。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业银行流动性风险监管核心指标中的流动性比例不小于25%。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易安全。除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。
A. 房地产经纪公司
B. 保险经纪公司
C. 公积金管理中心
D. 房地产开发商
解析：解析:对于一手个人住房贷款,商业银行最主要的合作单位是房地产开发商。即房地产开发商与贷款银行共同签订“商品房销售贷款合作协议”,由银行向购买该开发商房屋的购买者提供个人住房贷款,借款人用所购房屋作抵押,在借款人购买的房屋未做好抵押登记之前,由开发商提供阶段性或全程担保。
A. 商业承兑汇票
B. 政府承兑汇票
C. 银行承兑汇票
D. 交易商承兑汇票
E. 市场承兑汇票
解析：解析:商业汇票根据承兑人的不同,分为商业承兑汇票和银行承兑汇票两种。
A. 5Cs系统
B. 5Ps分析系统
C. 骆驼(CAMEL)分析系统
D. 穆迪的RiskCalc
解析：解析:目前所使用的定性分析方法,虽然有各种各样的架构设计,但其选择的关键要素都基本相似,其中.对企业信用分析的5Cs系统使用最为广泛。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:严格地说,损失是一个事后概念,反映风险事件发生后所造成的实际结果,而风险却是一个明确的事前概念,反映损失发生前的事物发展状态。
A. 主权评级
B. 国别评级
C. 法人客户评级
D. 个人客户评级
解析：解析:国别评级反映一国(地区)政治、经济、财政、金融、国际收支、制度运营等的综合风险程度。国别风险等级仅表示排序,不代表违约概率。
A. 银行账户
B. 信用卡
C. 车贷
D. 银行卡
E. 支付结算
解析：解析:零售业务:为个人和小微企业提供零售银行服务,主要是一些相对常规的金融服务,包括银行账户、支付结算、银行卡、信用卡、房贷、车贷、经营性贷款等。以上都属于零售业务。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则,在业务宣传、办理本外币存款、信贷、结算、银行卡、资金交易、证券业务以及服务收费过程中,银行业从业人员不得恶意抢夺客户;不得以不正当手段承揽业务;不得以非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格;不得虚假陈述;不得使用内幕交易、关联交易等手段。
