A、 董事会和高级管理层应采取一系列措施,推进银行的组织文化建设
B、 所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准
C、 银行在组建内部的合规部门时,应遵循本文件所规定的原则
D、 合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化
E、 建立完善的公司治理组织架构,分权制衡
答案：ABCD
解析：解析:董事会和高级管理层应采取一系列措施,推进银行的组织文化建设,促使所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准。银行在组建内部的合规部门时,应遵循本文件所规定的原则,而合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化,从而促进形成高效的公司治理环境。选项E为银行内部控制的措施。rn考点rn合规文化建设
A、 董事会和高级管理层应采取一系列措施,推进银行的组织文化建设
B、 所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准
C、 银行在组建内部的合规部门时,应遵循本文件所规定的原则
D、 合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化
E、 建立完善的公司治理组织架构,分权制衡
答案：ABCD
解析：解析:董事会和高级管理层应采取一系列措施,推进银行的组织文化建设,促使所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准。银行在组建内部的合规部门时,应遵循本文件所规定的原则,而合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化,从而促进形成高效的公司治理环境。选项E为银行内部控制的措施。rn考点rn合规文化建设
A. 国内信贷属于国别风险分析的内容
B. 国别风险比主权风险或政治风险概念更广
C. 国别风险的具体内容因评价目的不同而不同
D. 国内信贷不属于国别风险分析的主体内容
解析：解析:以本国货币融通的国内信贷,其所发生的风险属于国内商业风险,不属于国别风险分析的主体内容。本题选A。
A. 1
B. 2
C. 5
D. 10
解析：解析:个人商用房贷款最短为1年(含),最长不超过10年。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析,是对银行资产负债利率敏感度进行分析的重要方法,主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响。而缺口分析主要用来衡量利率变动对银行当期收益的影响。
A. 法律成本
B. 资产损失
C. 监管罚没
D. 账面减值
解析：解析:监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策、监管法规等所遭受的罚款、吊销执照等。
A. 劳资关系
B. 经济波动
C. 环境安全性
D. 差别待遇
E. 性别歧视
解析：解析:操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。其中,违反用工法是指商业银行违反劳动合同法、就业、健康或安全方面的法规或协议,包括劳资关系、环境安全性、歧视及差别待遇事件。B项属于外部因素。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的,通过电子技术或其他手段,专门从事促进金融机构问资金融通和外汇交易等经纪服务,并从中收取佣金的非银行金融机构。在我国,按照国务院银行业监督管理机构批准经营的业务范围,货币经纪公司可以经营下列经纪业务:境内外外汇市场交易、境内外货币市场交易、境内外债券市场交易、境内外衍生产品交易等。。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的,股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。
A. 30%
B. 7.5%
C. 10%
D. 5%
解析：解析:ROE=净利润/所有者权益×100%,其中,所有者权益=总资产-总负债=12000-3000=9000(万元)。因此,ROE=900/9000×100%=10%。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年
E. 5年
解析：解析:根据《商业银行法》的规定,中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管。接管期限最长不得超过2年。
A. 银行从业人员在为客户制定税收规划时,通过交流和资料填写,可以了解到客户的一些基本情况,要注意在税收规划中准确地把握这些情况
B. 税收规划实施后,从业人员还需要经常、定期地通过一定的信息反馈渠道来了解纳税方案执行的情况
C. 当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员的设计方案的意见执行税收规划时,税收规划人应给予提示,指出其可能产生的后果
D. 客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时,只要出现对客户不利的法律后果,从业人员即应积极负责赔偿客户因此受到的损失
解析：解析:在特殊情况下,客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时,从业人员按法律规定或业务委托应及时介入,帮助客户度过纠纷过程。如果出现对客户不利的法律后果,从业人员一是接受教训;二是在订有赔偿条款且责任又认定在从业人员一方时,应积极负责赔偿客户因此受到的损失。可见,赔偿损失是以订有赔偿条款且责任又认定在从业人员一方为前提。
