A、 声誉风险排查,定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径
B、 声誉事件分类分级管理,明确管理权限、职责和报告路径
C、 声誉风险管理内部培训和奖惩
D、 舆情信息研判,实时关注舆情信息,及时澄清虚假信息或不完整信息
E、 声誉风险信息管理,记录、存储与声誉风险管理相关数据和信息
答案:ABCDE
解析:解析:商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,其内容至少包括:rn(1)声誉风险排查,定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。rn(2)声誉事件分类分级管理,明确管理权限、职责和报告路径。rn(3)声誉事件应急处置,对可能发生的各类声誉事件进行情景分析,制定预案,开展演练。rn(4)投诉处理监督评估,从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估。rn(5)信息发布和新闻工作归口管理,及时准确地向公众发布信息,主动接受舆论监督,为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障。rn(6)舆情信息研判,实时关注舆情信息,及时澄清虚假信息或不完整信息。rn(7)声誉风险管理内部培训和奖惩。rn(8)声誉风险信息管理,记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息。rn(9)声誉风险管理后评价,对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估。rn考点rn声誉风险的控制
A、 声誉风险排查,定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径
B、 声誉事件分类分级管理,明确管理权限、职责和报告路径
C、 声誉风险管理内部培训和奖惩
D、 舆情信息研判,实时关注舆情信息,及时澄清虚假信息或不完整信息
E、 声誉风险信息管理,记录、存储与声誉风险管理相关数据和信息
答案:ABCDE
解析:解析:商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,其内容至少包括:rn(1)声誉风险排查,定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。rn(2)声誉事件分类分级管理,明确管理权限、职责和报告路径。rn(3)声誉事件应急处置,对可能发生的各类声誉事件进行情景分析,制定预案,开展演练。rn(4)投诉处理监督评估,从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估。rn(5)信息发布和新闻工作归口管理,及时准确地向公众发布信息,主动接受舆论监督,为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障。rn(6)舆情信息研判,实时关注舆情信息,及时澄清虚假信息或不完整信息。rn(7)声誉风险管理内部培训和奖惩。rn(8)声誉风险信息管理,记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息。rn(9)声誉风险管理后评价,对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估。rn考点rn声誉风险的控制
A. 逾期催收贷款.造成贷款损失
B. 未按规定保管借款合同.造成合同损毁
C. 他项权利证书未按规定进行保管,造成他项权证遗失,他项权利灭失
D. 地震导致借款合同、担保合同等重要资料灭失
解析:解析:贷后与档案管理中的风险有:①未对贷款使用情况进行跟踪检查,逾期贷款催收、处置不力,造成贷款损失:rn②未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料,造成合同损毁:rn③他项权利证书未按规定进行保管,造成他项权证遗失,他项权利灭失:rn④对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现。或虽发现但未采取有效措施的。
A. 执行董事会决策
B. 监督董事会及其成员履行内部控制职责
C. 根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施
D. 建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行
解析:解析:高级管理层的负责:rn执行董事会决策;根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施;建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行;组织内部对外部控制体系的充分性和有效性进行监测和评估。
A. 依法可以转让的股票
B. 建设用地使用权
C. 建筑物和其他土地附着物
D. 生产设备
解析:解析:其他三项都是可以用来抵押的财产。我国《物权法》确立了两类质押,一是动产质押;二是权利质押。
A. 公司金融
B. 支付和清算
C. 交易和销售
D. 代理服务
E. 零售银行业务
解析:解析:商业银行各业务条线的操作风险资本系数(即β系数)如下:①零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为12%;②商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为15%;③公司金融、支付和清算、交易和销售、其他业务的操作风险资本系数为18%。
A. 出资形式均为货币
B. 有限合伙制对投资门槛无特别要求
C. 公司制私募基金的管理人员由股东决定
D. 合伙企业不征税,公司制双重征税
E. 有限合伙制中,普通合伙人以认缴出资额为限承担有限责任
解析:解析:B项,公司制对投资门槛无特别要求,有限合伙制对投资门槛无强制要求,但如申报备案,则单个投资者不低于100万元;E项,在有限合伙制中,普通合伙人承担无限责任,有限合伙人以其认缴的出资额为限承担有限责任。
A. 审贷分离原则
B. 审慎审批原则
C. 统一考虑原则
D. 展期重审原则
解析:解析:信贷审批或信贷决策应遵循的原则有:审贷分离原则;统一考虑原则;展期重审原则。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:被许可人的违法活动包括:(1)超越行政许可范围进行活动的;(2)在无法律、法规规定可转让的情况下予以转让,或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的;(3)涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件的。
A. 在一个开放、进步、文明的社会文化环境下,个人理财业务的发展空间非常广阔
B. 社会保障体系、教育体系等的改革对商业银行的个人理财业务产生了深远的影响
C. 人群的文化水平与知识结构对个人理财也有一定的影响
D. 教育支出日益成为家庭理财规划的重要内容
E. 法律环境决定了个人理财行为的形式和个人理财行为的手段
解析:解析:以上选项说法皆正确,本题的最佳答案为ABCDE选项。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:银行账簿利率风险是目前商业银行面临的主要市场风险之一,商业银行必须从识别、计量、监测、控制等方面逐步建立相应体系,以强化银行账簿利率风险管理,适应监管要求和巴塞尔协议Ⅱ要求。
A. 明确在危机情况下各部门的分工和应采取的措施
B. 弥补现金流量不足的工作程序
C. 如何维持良好的公共关系,树立积极的公众形象
D. 制定在危机情况下对资产和负债的处置措施
E. 如何处理与利益持有者之间的关系
解析:解析:流动性应急计划主要包括两方面内容:①危机处理方案,规定各部门沟通或传输信息的程序,明确在危机情况下各自的分工和应采取的措施,以及制定在危机情况下资产和负债的处置措施;②弥补现金流量不足的工作程序。流动性应急计划具体应包括六部分内容:职能分工、预警指标、应急措施、沟通披露、计划演练、审批更新。其中,沟通披露要求商业银行与重要的存款者和资金提供者保持沟通;由专人负责对外的媒体沟通披露,定期提供合适的对外披露内容,特别是对主要交易对手和资金提供者的信息披露。