解析：解析:操纵市场的手段主要包括:单独或通过合谋,集中资金优势、持股优势或利用信息优势联合或连续买卖,操纵证券交易价格或证券交易量;与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或证券交易量;在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或证券交易量;其他操纵手段。AD属于欺诈客户行为。E属于虚假陈述和信息误导行为。

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转贴现是资金融通的一种方式,下列属于转贴现的是()。

A. 　企业到商业银行进行贴现

B. 　企业到中央银行贴现

C. 　商业银行到商业银行进行贴现

D. 　商业银行到中央银行进行贴现

解析：解析:票据转贴现是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以卖断方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构间融通资金的一种方式。因此本题选择C。

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某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于()类别。

A. 　外部事件

B. 　内部流程

C. 　人员因素

D. 　系统缺陷

解析：解析:内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。

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财富管理业务是为高端个人客户提供财富管理服务,包括()。

A. 　经营性贷款

B. 　经纪业务

C. 　支付结算

D. 　投资建议

E. 　信托服务

解析：解析:财富管理业务包括有:投资产品、投资建议、经纪业务、投资管理、信托服务等。

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A. 正确

B. 错误

解析：解析:根据《商业银行保理业务暂行管理办法》的规定,保理业务是以债权人转让其应收账款为前提,集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。

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()是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

A. 　全覆盖原则

B. 　审慎性原则

C. 　制衡性原则

D. 　相匹配原则

解析：解析:商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先。建立有效的内控机制是银行机构开立和业务开办的前提基础,同时建立内控机制过程中,特别是在重点控制内容的确定、具体控制措施的制定、相关内控资源的配备等方面,要以风险为本,实质重于形式,提升商业银行风险管理的有效性。rn考点rn内部控制的基本概念

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基金份额总额不固定,而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是()。

A. 　契约型基金

B. 　公司型基金

C. 　封闭式基金

D. 　开放式基金

解析：解析:开放式基金规模不固定,可以随时提出购买或赎回申请。封闭式基金固定额度,一般不能再增加发行,在期限内不能直接赎回基金,需通过上市交易套现。

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对理财产品按形态分类,下列说法正确的有()。

A. 　开放式净值型产品根据约定的开放日可按照产品净值进行申购赎回

B. 　开放式净值型产品按开放时间不同分为有条件开放产品和定期开放产品

C. 　封闭式净值型产品在固定的存续期内产品到期前客户不能申购赎回