A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:中国银监会要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。rn考点rn合规管理的流程
A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:中国银监会要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。rn考点rn合规管理的流程
A. 低国别风险
B. 中等国别风险
C. 高国别风险
D. 较低国别风险
解析：解析:较低国别风险是指该国家或地区现有的国别风险期望值低,偿债能力足够,但目前及未来可预计一段时间内,存在一些可能影响其偿债能力或导致对该国家或地区投资遭受损失的不利因素。
A. 因重大误解订立合同的
B. 一方以欺诈、胁追的手段订立合同,损害对方利益的
C. 使对方在违背真实意思的情况下订立合同的
D. 以上均正确
解析：解析:《合同法》规定,除选项中给出的情形以外还有:在订立合同时显失公平的。此题也可能出现在多选题中。
A. 借款人所属行业主管部门
B. 中国银监会
C. 债权人
D. 中国人民银行
解析：解析:根据《贷款通则》第十九条的规定,将债务全部或部分转让给第三方的,应当取得贷款人(债权人)的同意。
A. 顾问性质
B. 委托性质
C. 代理性质
D. 受托性质
E. 道德性质
解析：解析:专业化服务活动表现为两种性质:一种是商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。
A. 在审查担保类文件时,公司业务人员应特别注意抵(质)押协议生效的前提条件
B. 借款人用于建设项目的其他资金应与贷款同比例支用
C. 在中长期贷款发放过程中,银行应按照完成工程量的多少进行付款
D. 贷款原则上可以用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资
解析：解析:贷款原则上不能用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:常识题。
A. 合同履行完毕
B. 合同双方当事人按照约定履行义务
C. 已经成立的合同具有法律约束力
D. 合同订立过程的结束
解析：解析:合同生效是指依法订立的合同在当事人之间发生法律约束力。
A. 属于银行的表内资产业务
B. 在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人
C. 以真实的商品交易为基础
D. 出票人为银行
E. 商业汇票的真实交易关系和债权债务关系只需承兑行审核
解析：解析:A项,银行承兑汇票属于银行的表外资产业务;D项,银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票;E项,承兑行和贴现机构都应按照支付结算制度的相关规定,对商业汇票的真实交易关系和债权债务关系进行审核。
A. 风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道
B. 设置独立的风险管理部门
C. 风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩
D. 风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况
解析：解析:C项,对于控制职能的员工(如风险、合规及内部审计),薪酬制定应独立于其所监督的业务条线之外,绩效指标也应主要基于他们自身目标的实现,避免影响他们的独立性。
A. 公司业务部门应在借款人的提款额满之后,将借款人应提未提的贷款额度通知借款人
B. 借款人办理提款,应在提款日前填妥借款凭证,并加盖借款人在银行的预留印鉴
C. 借款人提款用途通常包括土建费用、工程设备款、购买商品费用、支付劳务费用等
D. 在审查工作中,银行应通过可能的渠道了解借款人是否存在重复使用商务合同骗取不同银行贷款的现象
解析：解析:A项,公司业务部门应在借款人的提款期满之前,将借款人应提未提的贷款额度通知借款人。
