A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:董事会对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接负责人追究责任。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:董事会对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接负责人追究责任。
A. 信用记录和评价体系
B. 还款意愿和审查体系
C. 抵押物审查和评价体系
D. 贷后审查和风险预警体系
解析：解析:在贷款的审查与审批中,贷款人应建立和完善借款人的信用记录和评价体系。
A. 商业银行的监事会应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况
B. 董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
C. 高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
D. 承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门
解析：解析:B项,高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程;C项,董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任;D项,负责市场风险管理的部门应当职责明确,与承担风险的业务经营部门保持相对独立。
A. 及时性原则
B. 充足性原则
C. 保守性原则
D. 风险性原则
解析：解析:及时性原则是指商业银行计提贷款损失准备金应当在估计到贷款可能存在内在损失、贷款的实际价值可能减少时进行,而不应当在贷款内在损失实际实现或需要冲销贷款时才计提贷款损失准备金。
A. 随着银行业务量的不断增加,需要的分析人员越来越多
B. 专家判断法实施的效果很不稳定
C. 运用专家判断法对借款人进行信贷分析时,难以确定共同遵循的标准,造成信贷评估的主观性、随意性和不一致性
D. 专家判断法需要评估的要素较多,因此评估周期较长
解析：解析:尽管专家判断法在银行信用风险法中发挥着重要作用,然而实践证明它仍然存在着许多难以克服的缺点和不足。首先,要维持这样的专家制度需要相当数量的专业分析人员,随着银行业务量的不断增加,其所需要的分析人员会越来越多。其次,专家判断法实施的效果很不稳定。最后,运用专家判断法对借款人进行信贷分析时,难以确定共同遵循的标准,造成信贷评估的主观性、随意性和不一致性。
A. 理财师的喜好
B. 客户个人财务状况变化幅度
C. 客户的投资风格
D. 客户的投资金额和占比
解析：解析:定期评估的频率主要取决于三个因素:(1)客户的投资金额和占比。(2)客户个人财务状况变化幅度。(3)客户的投资风格。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
解析：解析:为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响,降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应,《资本办法》设定了6年的资本充足率达标过渡期。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:权重法是指银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类,并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法。
A. 商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展一次
B. 商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准,根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级,并明确相应的纠正措施和方案
C. 商业银行应当强化内部控制评价结果运用,可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩,并作为被评价机构领导班子考评的重要依据
D. 商业银行分支机构应将其内部控制评价情况,于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构
解析：解析:在评价结果报告方面,商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后,于每年4月30日前报送中国银行业监督管理委员会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。商业银行分支机构应将其内部控制评价情况,按上述时限要求,报送属地银行业监督管理机构。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。
A. 反垄断和反不正当竞争
B. 防止因重复投资导致的资源低效率配置
C. 减小国外企业对本国幼稚产业的冲击
D. 防止过度竞争导致的资源低效率配置
解析：解析:产业保护政策其目的在于减小国外企业对本国幼稚产业的冲击。
