A、 可撤销信用证和不可撤销信用证
B、 保兑信用证和无保兑信用证
C、 跟单信用证和无保兑信用证
D、 可转让信用证和不可转让信用证
答案：A
解析：解析:信用证按开证行保证性质的不同,可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。
A、 可撤销信用证和不可撤销信用证
B、 保兑信用证和无保兑信用证
C、 跟单信用证和无保兑信用证
D、 可转让信用证和不可转让信用证
答案：A
解析：解析:信用证按开证行保证性质的不同,可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。
A. 客户联系方式
B. 客户身份信息
C. 账户交易信息
D. 客户对社会的态度
E. 客户是否在境外有存款
解析：解析:我国《反洗钱法》也明确规定了金融机构应该对反洗钱信息保密。根据该法全文来理解,这里所指的信息不仅包括反洗钱工作动态信息,也包括涉及客户身份信息和账户交易信息。
A. 预期损失是信用风险损失分布的数学期望
B. 预期损失代表大量贷款组合在整个经济周期内的最高损失
C. 预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积
D. 预期损失是商业银行预期可能会发生的平均损失
解析：解析:预期损失是指商业银行业务发展中基于历史数据分析可以预见到的损失,通常为一定历史时期内损失的平均值(有时也采用中间值)。rn预期损失是信用风险损失分布的数学期望,代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失,是商业银行预计将会发生的损失。rn预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:个人消费类贷款包括:个人住房贷款、个人汽车贷款、个人教育贷款、个人住房装修贷款、个人耐用消费品贷款、个人旅游消费贷款和个人医疗贷款等。
A. 半年
B. 季度
C. 一年
D. 两年
解析：解析:不同层次和种类的国别风险报告应当遵循规定的发送范围、程序和频率。重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向董事会报告。在风险暴露可能威胁到银行盈利、资本和声誉的情况下,商业银行应当及时向董事会和高级管理层报告。
A. 银行的风险容忍度与风险偏好
B. 银行对风险的缓释能力
C. 过往的业务量和风险水平
D. 流动性风险的可能性与预期
E. 对取得流动性能力的预期
解析：解析:一般来说,设立流动性风险指标的阈值作为限额时,通常考虑以下七个因素:rn(1)银行的风险容忍度与风险偏好;rn(2)银行对风险的缓释能力;rn(3)银行的盈利能力和风险回报率;rn(4)流动性风险的可能性与预期;rn(5)对取得流动性能力的预期;rn(6)其他非流动性的风险暴露;rn(7)过往的业务量和风险水平。
A. 所预计的下一年度的银行资本
B. 本年度的银行资本
C. 所预计的未来三年的银行资本
D. 过去三年间的银行资本
解析：解析:“资本分配中”中的资本是所预计的下一年度的银行资本。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:财务公司主要服务集团资金集中管理,通过发挥相关的基本功能,促进集团优化资源配置,节约财务成本,保障资金安全,提升运行效率。
A. “全面、动态和前瞻性”
B. “表内外、本外币、集团化”
C. “表内化、本币化、集团化”
D. “全面、全局、积极主动”
解析：解析:随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进,商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充,呈现出“表内外、本外币、集团化”的趋势。
A. 关联方
B. 债权人
C. 债务人
D. 担保人
解析：解析:贷款的合法合规性审查主要指银行业务人员对借款人和担保人的资格合乎法律法规及其信贷政策行为进行的调查、认定。
A. 参加行
B. 牵头行
C. 副牵头行
D. 代理行
解析：解析:牵头行是指接受借款人的委托,策划组织银团并安排贷款分销的银行。参加行是指接受牵头行的邀请参加银团.并按照协商确定的份额提供贷款的银行。代理行是指负责协调贷款及还款支付管理等工作的银行。故选项A、C、D错误。
