A、 法定代理
B、 协定代理
C、 委托代理
D、 指定代理
E、 表见代理
答案：ACD
解析：解析:代理的三种类型。
A、 法定代理
B、 协定代理
C、 委托代理
D、 指定代理
E、 表见代理
答案：ACD
解析：解析:代理的三种类型。
A. 向金融机构提供外汇交易的经纪服务
B. 自营交易
C. 向自然人提供经纪服务
D. 向金融机构融资
解析：解析:货币经纪公司只能向金融机构提供外汇、货币市场产品、衍生产品等交易的经纪服务,不允许从事自营交易,不允许向自然人提供经纪服务,也不允许商业银行向货币经纪公司投资。rn考点rn货币经纪公司行业发展情况和机构基本功能定位
A. 正确
B. 错误
解析：解析:不同年纪的客户和不同性别的客户,在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求,或在不同经济目标之间的选择上)侧重点不一样。譬如,一个20多岁的入账户里只有几万元可投资资金,与一个四五十岁、账户里有几百万元可投资资金的成功人士之间的理财需求或理财目标重点肯定是有差别的。
A. 感知风险
B. 计量风险
C. 分析风险
D. 检测风险
E. 控制风险
解析：解析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节:感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质;分析风险是深入理解各种风险内在的风险因素。
A. 信用风险、市场风险
B. 信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险
C. 信用风险、流动性风险
D. 信用风险、市场风险、操作风险
解析：解析:风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
A. 质押方式包括动产质押和不动产质押
B. 一般保证的保证人在债务人到期未履行债务时,必须先履行保证责任
C. 抵押合同成立与抵押权设立同时生效
D. 担保合同是主债权债务合同的从合同
解析：解析:《中华人民共和国物权法》确立了两类质押,一是动产质押,二是权利质押,故A项错误;一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁,并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前,对债权人可以拒绝承担保证责任,故B项错误;《中华人民共和国物权法》建立抵押合同成立与抵押权设立分离的机制,即抵押合同可以先生效,而抵押权设立则需要经过一定的法定手续后方能生效,故C项错误。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:设立信托,应当采取书面形式。
A. 在风险预警报告已经作出,而决策部门尚未采取相应措施之前,由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施,避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
B. 在风险预警报告已经作出,而决策部门尚未采取相应措施之前,从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险,使风险预警信号回到正常范围
C. 商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后,从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险,使风险预警信号回到正常范围
D. 商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后,由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施,避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
解析：解析:预控性处置是在风险预警报告已经作出,而决策部门尚未采取相应措施之前,由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施,避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。
A. 收入型基金
B. 成长型基金
C. 债券型基金
D. 封闭型基金
解析：解析:按投资目的不同,基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。而成长型基金注重基金的长期成长。强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单位价格的增加,使投资者获取稳定的、最大化的当期收益。
A. 在进行新产品开发之前,商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析,并报中国银监会批准
B. 新产品的开发应编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字
C. 商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料,并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D. 在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估
解析：解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定,商业银行研发新的投资产品,应当制定产品开发审批程序与规范,在进行任何新的投资产品开发之前,都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析,并报董事会或高级管理层批准。
A. 流动性风险管理水平体现了商业银行的整体经营管理水平
B. 大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性危机
C. 流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金,以偿付到期债务或其他支付义务,满足资产增长或其他业务发展需要的风险
D. 流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比,形成的原因单一,通常被视为独立的风险
解析：解析:流动性风险与信用风险、市场风险、操作风险相比,形成的原因更加复杂,涉及的范围更广,通常被视为一种多维风险。
