A、 融资限额
B、 交易限额
C、 现金流缺口限额
D、 负债集中度限额
E、 集团内部交易
答案：ACDE
解析：解析:流动性风险的限额管理包括但是不限于现金流缺口限额、负债集中度限额、集团内部交易和融资限额。
A、 融资限额
B、 交易限额
C、 现金流缺口限额
D、 负债集中度限额
E、 集团内部交易
答案：ACDE
解析：解析:流动性风险的限额管理包括但是不限于现金流缺口限额、负债集中度限额、集团内部交易和融资限额。
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 财政部
D. 银监会
解析：解析:我国最大的个人征信数据库是中国人民银行建设并已投入使用的全国个人信用信息基础数据库系统,该数据库首先依法采集和保存全国银行信贷信用信息。
A. 理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
B. 家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C. 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D. 税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
解析：解析:理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,方案类型主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。故选项A错误。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:高利转贷罪的犯罪主体是一般主体,包括自然人和单位,不包括具有贷款业务经营权的金融机构。
A. 操作风险加权资产
B. 区域风险加权资产
C. 违约风险加权资产
D. 信用风险加权资产
E. 市场风险加权资产
解析：解析:商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本;商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
A. 住房储蓄银行
B. 住房贷款营业部
C. 住房贷款银行
D. 信贷银行
解析：解析:20世纪80年代中期,作为首批住房体制改革的试点城市,烟台、蚌埠两市分别成立了住房储蓄银行,开始发放住房贷款。
A. 流动资金贷款
B. 固定资产贷款
C. 项目融资
D. 并购贷款
解析：解析:流动资金贷款:是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务,但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多,且易于导致挪用的贷款品种。rn固定资产贷款:是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用。rn项目融资:在国内外商业银行实践中,对于投资大、回收期长的大型能源开发、资源开发和基础设施建设类项目,以及不确定性大、风险高的文化创意和新技术开发项目,通常都采取项目融资的方式筹措资金。rn并购贷款:是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款。rn考点rn贷款业务rn并购贷款:是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款。rn考点rn贷款业务
A. 正确
B. 错误
解析：解析:合同填写完毕后,填写人员应及时将合同文本交合同复核人员进行复核。同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人。
A. 业务不合规,业务风险与效益不匹配
B. 借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定
C. 不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放
D. 贷款调查,审查未尽职
解析：解析:个人教育贷款审查和审批环节的主要风险点包括:业务不合规,业务风险与效益不匹配;不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放;贷款调查,审查未尽职;将贷款调查的全部事项委托第三方完成;审批人对应审查的内容审查不严,导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款,如向关系人发,放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人,贷款容易发生风险或出现内外勾结骗取银行信贷资金的情况。选项B是贷款受理和调查中的风险。
A. 注册所在地,即离岸金融中心或其他金融中心
B. 实际经营或管理机构所在国家(地区)
C. 母公司注册所在地
D. 离岸岛的主权所在国
解析：解析:当直接风险主体是空壳公司或特殊目的载体(SPV),比如注册在开曼群岛、维尔京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户,则其所在地为从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地。
A. 股东更替
B. 股东债权人权利变更和调整
C. 基层人员全部更换
D. 经理人员更换
解析：解析:当客户发生重组情形时,客户或多或少会发生以下情况:股东更替、股东债权人权利变更和调整、公司章程变更、经理人员更换、经营方向改变、管理方法改变。
