A、 借用金融机构
B、 保密天堂
C、 空壳公司
D、 现金密集行业
E、 走私
答案：ABCDE
解析：解析:此外还有:伪造商业票据,利用犯罪所得直接购置不动产和动产.通过证券和保险业洗钱。
A、 借用金融机构
B、 保密天堂
C、 空壳公司
D、 现金密集行业
E、 走私
答案：ABCDE
解析：解析:此外还有:伪造商业票据,利用犯罪所得直接购置不动产和动产.通过证券和保险业洗钱。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业银行收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工,分别会同国务院价格主管部门制定。
A. 违约概率模型
B. 定性分析法
C. 定量分析法
D. 信用风险量化模型
解析：解析:违约概率模型分析属于现代信用风险计量方法。信用风险量化模型的发展正在对传统的信用风险管理模式产生巨大的影响。
A. 个人基本信息
B. 客户本人声明
C. 非银行信息
D. 个人人际关系
解析：解析:除A、B、C三项外,个人征信系统所搜集的信息还包括信贷信息。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:声誉风险被视为一种多维风险。rn考点rn声誉风险的内容
A. 财务信息
B. 个人储蓄
C. 理财目标
D. 股票投资
解析：解析:财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。
A. 核心流动资产的增加和季节性资产的减少
B. 核心流动资产的减少和季节性资产的增加
C. 核心流动资产和季节性资产的共同减少
D. 核心流动资产和季节性资产的共同增长
解析：解析:核心流动资产指的是在资产负债表上始终存在的那一部分流动资产。这部分资产应当由长期融资来实现。当一个公司的季节性和长期性销售收入同时增长时,流动资产的增长体现为核心流动资产和季节性资产的共同增长。
A. 千分之五
B. 万分之五
C. 百分之五
D. 万分之一
解析：解析:贷记卡(信用卡)透支按月计收复利,准贷记卡透支按月计收单利,透支利率为日利率万分之五,并根据中国人民银行的此项利率调整而调整。贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支,不享受免息还款期和最低还款额待遇,应当支付现金交易额或透支额自银行记账日起,按规定利率计算的透支利息。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业银行国别评级结果主要作为国别限额设定、境外客户授信、贷款分类、国别准备金计提等的基础。
A. 识别重要属性
B. 目标选择
C. 执行定位
D. 制作定位图
E. 定位选择
解析：解析:市场定位的步骤有:识别重要属性、制作定位图、定位选择、执行定位
A. 正确
B. 错误
解析：解析:签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为过失。
