A、 国家开发银行
B、 中国工商银行
C、 村镇银行
D、 农村商业银行
E、 期货经纪公司
答案：ABCD
解析：解析:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,属于银行业监督管理的金融机构有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行。
A、 国家开发银行
B、 中国工商银行
C、 村镇银行
D、 农村商业银行
E、 期货经纪公司
答案：ABCD
解析：解析:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,属于银行业监督管理的金融机构有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款调查中必须包括对借款人还款来源的调查。
A. 遵守相关法律
B. 交易信息公开
C. 交易有凭有据
D. 交易留痕
解析：解析:银行对消费者的主要义务包括:遵守相关法律、交易信息公开、妥善处理客户交易请求、交易有凭有据、保护消费者信息、妥善处理投诉。rn交易有凭有据义务中银行提供银行产品或服务应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据。rn考点rn银行对消费者的主要义务
A. 牵头行
B. 代理行
C. 参加行
D. 按排行
解析：解析:银团参加行的定义。
A. 各职能部门收到既定职责的限制,对外部环境变化反应比较迟钝
B. 层层设置职责相同的职能部门,在一定程度上增加了管理费用
C. 总行对分行授权不当,容易干扰分行的工作效率
D. 各层级职能部门自成体系,横向信息沟通难度较大,工作易重复,效率不高
解析：解析:以区域管理为主的总分行型组织构架的缺点,一是各层级职能部门自成体系,横向信息沟通难度较大,工作易重复,效率不高;二是若总行对分行授权不当,则容易干扰总行的统一指挥,三是各职能部门收到既定职责的限制,对外部环境变化反应比较迟钝;四是层层设置职责相同的职能部门,在一定程度上增加了管理费用。
A. (1)(2)(3)(4)
B. (3)(2)(4)(1)
C. (2)(4)(1)(3)
D. (3)(4)(2)(1)
解析：解析:巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类:rn(1)最具有流动性的资产,如现金及在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券,这类资产可用于从中央银行获得流动性支持,或者在市场上出售、回购或抵押融资;rn(2)其他可在市场上交易的证券,如股票和同业借款,这些证券是可以出售的,但在不利情况下可能会丧失流动性;rn(3)商业银行可出售的贷款组合,一些贷款组合虽然有可供交易的市场,但在流动性分析的框架内却可能被视为不能出售;rn(4)流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产,如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产等。rn同业拆借是指银行等金融机构之间相互借贷,以调剂资金余缺,流动性好;债券的流动性一般弱于股票。因此流动性排序是:国债>同业拆借>公司债券>在子公司的投资
A. 正确
B. 错误
解析：解析:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定若为发现可疑交易,有九类大额交易可以免于报告。
A. 失职违规
B. 知识技能匮乏
C. 数据输入错误
D. 未经授权交易
E. 内部欺诈
解析：解析:rn上述行为都易造成操作风险。
A. 对自然人作为保证人的,应明确并落实履行保证责任的具体操作程序
B. 需要办理保险、公证等手续的,有关手续已经办理完毕
C. 经销商已开出汽车销售发票
D. 对采取抵押担保方式的贷款,落实贷款抵押手续
解析：解析:个人汽车贷款发放前,应落实的贷款发放条件包括:(1)需要办理保险、公证等手续的,有关手续已经办理完毕;(2)对采取抵(质)押和抵押阶段性保证担保方式的贷款,要落实贷款抵(质)押手续;(3)对自然人作为保证人的,应明确并落实履行保证责任的具体操作程序;(4)对采取委托扣划还款方式的借款人,要确认其已在银行开立还本付息账户用于归还贷款。
A. 商业汇票
B. 银行本票
C. 支票
D. 汇款
解析：解析:支票是由出票人签发的,委托出票人支票账户所在银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据,可用于单位和个人的各种款项结算。商业汇票是由银行以外的付款人承兑;银行本票是由银行签发的。
A. 股票发行
B. 企业债券发行
C. 国家发行国库券
D. 国家发行公债券
E. 商业信用
解析：解析:直接融资是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的一种融资方式。直接融资活动一般不通过金融中介机构。商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券均属于直接融资活动。
