A、 犯罪主体是国家机关工作人员
B、 挪用资金用于国家法律、行政法规禁止的违法行为,不论挪用资金的数额和时间,均构成挪用资金罪
C、 客观方面表现为利用职务上的便利擅自挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用
D、 挪用资金的行为可以分为“超期未还型”、“营利活动型”、“非法活动型”三种情形
E、 以利用职务上便利为前提
答案：BCDE
解析：解析:挪用资金罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的行为。A项,挪用资金罪的犯罪主体与职务侵占罪主体一样,为特殊主体,即非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
A、 犯罪主体是国家机关工作人员
B、 挪用资金用于国家法律、行政法规禁止的违法行为,不论挪用资金的数额和时间,均构成挪用资金罪
C、 客观方面表现为利用职务上的便利擅自挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用
D、 挪用资金的行为可以分为“超期未还型”、“营利活动型”、“非法活动型”三种情形
E、 以利用职务上便利为前提
答案：BCDE
解析：解析:挪用资金罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的行为。A项,挪用资金罪的犯罪主体与职务侵占罪主体一样,为特殊主体,即非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:谣言引起的恐慌很容易使储户失去信心,对银行造成声誉风险,并极易演化成挤兑事件,如果处理稍有不当会对商业银行造成致命损害。
A. 合法性原则
B. 目的性原则
C. 规划性原则
D. 综合性原则
E. 客户利益至上原则
解析：解析:合法性原则就袁明必须遵守法律规定,客户利益至上与此有一定冲突。
A. 分析
B. 识别
C. 评估
D. 测试
解析：解析:所谓“合规风险识别”是指银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
解析：解析:信用风险是银行最为复杂的风险种类,也是银行面临的最主要的风险。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:结构性理财产品是运用金融工程技术,将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品.
A. 保证担保
B. 信用担保
C. 抵押担保
D. 质押担保
解析：解析:个人贷款可采用有担保的抵押、质押、保证方式及无担保的信用方式。另外,采用信用方式的贷款是指以借款人的信誉发放的贷款,借款人不需要提供担保。
A. 借款人
B. 贷款人
C. 贷款委托人
D. 担保人
E. 第三人
解析：解析:贷款法律关系的主体,狭义而言即指贷款合同主体,包括借款人和贷款人。广义上的贷款法律关系主体还包括贷款委托人、担保人。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:接管是商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,中国银监会对该银行采取的监管措施。
A. 项目工程形象进度
B. 开发商履行按揭合作协议的情况
C. 项目销售情况及资金回笼情况
D. 开发商经营状况及账务状况
E. 项目土地使用权证办理进度
解析：解析:项目土地使用权证办理进度属于贷前调查的内容。
A. 借款人是否已办理开户手续
B. 提款日期、金额及贷款用途是否与合同一致
C. 是否按中国人民银行信贷登记咨询系统的要求及时更新并发送数据
D. 是否按银监会的要求报送数据
E. 是否按外汇管理局的要求报送数据
解析：解析:银行在办理放款手续时应注意:①借款人是否已办理开户手续;rn②提款日期、金额及贷款用途是否与合同一致;rn③是否按中国人民银行企业征信系统的要求及时更新数据信息并发送;rn④是否按国家外汇管理局的要求报送数据。rn前两项是基本的要求,要记住最后一项是外管局的要求。
