A、 对会员每半年进行一次例行检查
B、 对会员每年进行一次例行检查
C、 对会员的日常业务活动进行监管
D、 对会员的管理层进行监管
E、 对会员进行内部控制
答案:BC
解析:解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况,业务执行情况,对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户,操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
A、 对会员每半年进行一次例行检查
B、 对会员每年进行一次例行检查
C、 对会员的日常业务活动进行监管
D、 对会员的管理层进行监管
E、 对会员进行内部控制
答案:BC
解析:解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况,业务执行情况,对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户,操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
A. 政治与法律环境
B. 社会、人口与文化环境
C. 银行同业竞争对手的实力与策略
D. 银行资讯资源
解析:解析:银行市场环境分析分为外部环境和内部环境。其中,A、B两项属于外部环境的宏观环境因素,C项属于外部环境的微观因素。D项属于影响银行市场分析的内部环境。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:申请人认为本人信用报告中的信用信息存在错误时,可以通过所在地中国人民银行征信管理部门或直接向征信服务中心提出书面异议申请。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:在填写有关合同文本过程中合同文本要使用统一格式的个人贷款的有关合同文本,对单笔贷款有特殊要求的,可以在合同中的其他约定事项中约定。
A. 利率
B. 汇率
C. 股票价格
D. 商品价格
E. 股票收益
解析:解析:敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。例如,汇率变化对银行净外汇头寸的影响,利率变化对银行经济价值或收益产生的影响。
A. 持仓限额制度
B. 每日结算制度
C. 强行平仓制度
D. 大户报告制度
E. 通过保证金制度来实现交易的正常进行
解析:解析:本题选项均正确。
A. 违反规定收受回扣
B. 挪用资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大,超过三个月未还
C. 挪用资金虽未超过三个月,但数额较大,进行营利活动的
D. 挪用资金进行非法活动的
E. 非国家工作人员将本单位财物非法占为己有
解析:解析:挪用资金的行为可以分为三种情形:①挪用资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大,超过三个月未还;②挪用资金虽未超过三个月,但数额较大,进行营利活动的;③挪用资金进行非法活动的。A项属于受贿行为;E项属于职务侵占罪的客观表现。
A. 标准化合约
B. 履约大部分通过交割方式
C. 合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
D. 合约的价格有最小变动单位
E. 合约的价格有浮动限额
解析:解析:期货合约的特征有:(1)标准化合约。(2)履约大部分通过对冲方式。(3)合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保。(4)合约的价格有最小变动单位和浮动限额。
A. 表外项目已承诺未提取金额
B. 表外项目已提取金额
C. 表外项目已提取金额+信用转换系数×已承诺未提取金额
D. 表内项目已提取金额+信用转换系数×已承诺未提取金额
解析:解析:违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内项目和表外项目的风险暴露总额。如果客户尚未违约,则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值,对于表外项目为表外项目已提取金额+信用转换系数×已承诺未提取金额。
A. 融资租赁保函
B. 预付款保函
C. 延期付款保函
D. 经营租赁保函
E. 有价证券保付保函
解析:解析:本题考查银行保函业务的种类,要明确融资类保函的核心特点是为申请人的融资行为及资金债务的偿还义务提供担保。银行保函是指银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件,一旦委托人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时,由银行履行担保责任。按担保银行承担风险的不同及管理的需要,可分为融资类保函和非融资类保函。非融资类保函主要包括:投标保函、关税保函、即期付款保函、履约保函、预付款保函、经营租赁保函。
A. 乙用甲的密码为客户办理业务
B. 各自不定期更换密码并严格保密
C. 两人密码互相知悉
D. 各自定期更换密码并严格保密
E. 甲用乙的密码为客户办理业务
解析:解析:柜员管理业务环节的违规操作包括:①柜员离岗未退出业务操作系统,被他人利用进行操作;②授权密码泄露或借给他人使用;③柜员盗用会计主管密码私自授权,重置客户密码或强行修改客户密码;④设立劳动组合时,不注意岗位之间的监督制约;⑤柜员调离本工作岗位时,未及时将柜员卡上缴并注销,未及时取消其业务权限等。