A、正确
B、错误
答案:B
解析:解析:大额存单是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证,是银行存款类金融产品,属一般性存款。
A、正确
B、错误
答案:B
解析:解析:大额存单是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证,是银行存款类金融产品,属一般性存款。
A. 无形市场
B. 有形市场
C. 场外交易市场
D. 场内交易市场
E. 其他
解析:解析:证券交易所外进行金融资产交易的市场属于无形市场。这个市场没有集中、固定的交易场所,通过电信工具和网络实现交易,很多场外市场都是无形市场。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:由于借款人的提前还款会打乱银行原有的资金安排,借款人应提前向银行递交提前还款计划,在征得银行的同意后,才可以提前还款。因提前还款而产生的费用应由借款人负担。
A. 互助性
B. 普遍性
C. 及时性
D. 期限长
E. 利率低
解析:解析:公积金个人住房贷款的特点包括互助性、普遍性、利率低、期限长。
A. 中小企业私募债的投资者实行严格的投资者适当性管理
B. 企业法人的注册资本不低于人民币1000万元
C. 承销商可参与其承销私募债券的认购与转让
D. 合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元.实缴出资总额不低于人民币2000万元
解析:解析:合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元,实缴出资总额不低于人民币1000万元。
A. 应当独立于银行的业务经营活动
B. 应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定
C. 应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制
D. 应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
解析:解析:管理地位与职责明确原则,随着合规管理重要性的日益提升,根据组织设计原则,应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定,系统组织,提高合规管理效果,确保目标实现。rn考点rn合规管理概述
A. 风险管理系统中采集的数据包括外部数据和内部数据
B. 核心业务系统存储动态数据,风险管理信息系统存储静态数据
C. 风险管理信息系统应高度重视数据的来源、流程和时效
D. 针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责,风险管理系统必须设置不同的登录级别
E. 风险管理信息系统需要明确的、基于业务的规范标准和操作规程,与业务人员的日常工作紧密联系
解析:解析:风险管理信息系统高度重视数据的来源、流程和时效,需要良好的IT构架和技术支持,并且需要明确的、基于具体业务的规范标准和操作规程,与业务人员的日常工作紧密联系。风险管理信息系统需要收集的风险信息/数据通常分为内部数据和外部数据。风险管理信息系统应该针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等设置不同的登录级别,以保证系统的安全。B项,风险管理信息系统中,有些数据是静态的,有些是动态的,系统不能制约数据的特性。
A. 电话催收
B. 信函催收
C. 上门催收
D. 律师函
E. 司法催收
解析:解析:借款人未按期还款的,贷款人应采用电话催收、信函催收、上门催收、律师函、司法催收等方式督促借款人按期偿还贷款本息,以最大限度降低贷款损失,有担保人的要向担保人通知催收。
A. 损失
B. 次级
C. 关注
D. 可疑
解析:解析:重组后的贷款(简称重组贷款)如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为可疑类。重组贷款的分类档次在至少6个月的观察期内不得调高,观察期结束后,应严格按照《贷款风险分类指引》规定进行分类。
A. 经济资本的概念是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成的
B. 经济资本是防止银行倒闭的最后防线
C. 用于衡量和防御银行实际承担的损失超过预计损失的那部分损失
D. 经济资本是银行实际已经拥有的资本
解析:解析:经济资本是描述在一定的置信度水平下(如99%),为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。
A. 消除风险
B. 回避风险
C. 转移风险
D. 承受风险
解析:解析:回避风险,即通过撤销危险地区网点、关闭高风险业务等方式进行规避;转移或缓释风险,即通过外包、保险、专门协议等工具,将损失全部或部分转移至第三方,值得注意的是,在转移或缓释操作风险的过程中,可能会产生新的操作风险;承受风险,即对于无法降低又无法避免的风险,如人员、流程、系统等引起的操作风险,采取承担并通过定价、拨备、资本等方式进行主动管理。