A、正确
B、错误
答案:B
解析:解析:《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪。
A、正确
B、错误
答案:B
解析:解析:《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪。
A. 第三方故意骗取导致的损失事件
B. 第三方抢劫财产导致的损失事件
C. 第三方伪造要件导致的损失事件
D. 自然灾害导致的实物资产丢失的损失事件
解析:解析:按照操作风险损失事件类型,操作风险可分为七大类,其中外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
A. 客户经理提供的资料
B. 日常积累的信息
C. 国民经济信息
D. 行业信息
E. 实践经验
解析:解析:审查人员应真正成为信贷专家。审查人员应具备经济、财务、信贷、法律、税务等专业知识,并有丰富的实践经验。审查人员信贷判断的基础不仅包括客户经理提供的资料,还包括大量日常积累的信息,因此审查人员必须了解大量的国民经济和行业信息。只有这样,才能对信贷调查人员提交的资料以及结论的真实性、合理性提出审查意见,站在更高的角度对贷款的可行性提出独立的意见。
A. H股
B. N股
C. A股
D. B股
E. C股
解析:解析:H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。
A. 债券市场
B. 股票市场
C. 银行间同业拆借市场
D. 银行间债券回购市场
E. 票据市场
解析:解析:股票和债券市场属于资本市场。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:对负债分散度的管理应体现在银行每年的流动性规划和限额体系中。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:在长期贷款项目中,通常会包括提款期、宽限期和还款期。银行应审查借款人是否在规定的提款期内提款。除非借贷双方同意延长,否则提款期过期后无效,未提足的贷款不能再提。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:银行办理各项授信业务时,不得强迫企业将贷款转作存款
A. 这两笔贷款的信用风险是不相关的
B. 这两笔贷款的信用风险是负相关的
C. 这两笔贷款同时发生损失的可能性比较大
D. 由两笔贷款构成的贷款组合的风险大于各笔贷款信用风险的简单加总
解析:解析:贷款组合内的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性。如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降,则两笔贷款是正相关的,即同时发生风险损失的可能性比较大;如果一个风险下降而另一个风险上升,则两笔贷款就是负相关的,即同时发生风险损失的可能性比较小。正是由于这种相关性,贷款组合的整体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总。
A. 三年级(含三年级)
B. 四年级(含四年级)
C. 五年级(含五年级)
D. 六年级(含六年级)
解析:解析:教育储蓄是指父母为了子女接受非义务教育而存钱,分次存入,到期一次支取本金和利息的一种定期储蓄,教育储蓄的对象为在校小学四年级(含四年级)以上学生。
A. 启动阶段末期
B. 成长阶段末期
C. 成熟阶段末期
D. 衰退阶段末期
解析:解析:在成长阶段的末期,行业中也许会出现一个短暂的“行业动荡期”。这一时期,很多企业可能为了生存而发动“价格战争”,采取大幅度打折的策略,否则它们将面临被淘汰的地步。对于固定资产很高或者其他方面需要高投资的行业来说,出现“价格战争”的现象更为普遍。