A、 风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道
B、 设置独立的风险管理部门
C、 风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩
D、 风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况
答案：C
解析：解析:C项,对于控制职能的员工(如风险、合规及内部审计),薪酬制定应独立于其所监督的业务条线之外,绩效指标也应主要基于他们自身目标的实现,避免影响他们的独立性。
A、 风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道
B、 设置独立的风险管理部门
C、 风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩
D、 风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况
答案：C
解析：解析:C项,对于控制职能的员工(如风险、合规及内部审计),薪酬制定应独立于其所监督的业务条线之外,绩效指标也应主要基于他们自身目标的实现,避免影响他们的独立性。
A. 了解机构
B. 规划监管行动
C. 风险评估
D. 风险衡量
解析：解析:风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段:首先要了解银行的业务和风险管理制度;其次要界定其主要业务领域;再次要用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一识别和衡量;最后形成风险评估报告。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:资本市场的主要特点是:风险大、收益较高;期限长、流动性差。
A. 0.0276
B. 0.0253
C. 0.0298
D. 0.0378
解析：解析:根据公式可得,人民币超额备付金率=(在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)/各项存款×100%=(43+11)/2138×100%≈2.53%。
A. 较高的
B. 惩罚性
C. 激励性
D. 市场
解析：解析:由于贷款不是财政性资金,因而要求金融机构提供足够的合格抵押品和担保,并且为了防止道德风险,一般都采取惩罚性的利率。
A. 普通股
B. 优先股
C. 上市股
D. 社会公众股
解析：解析:B项,优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票;C项,上市股票是指在证券交易所取得上市资格,允许挂牌交易的股票;D项,社会公众股是指社会公众以其合法财产向可上市流通股权部分投资所形成的股份。
A. 李某的妻子获得50万元,其余50万元由李某的孩子,母亲和妻子平分
B. 李某的妻子获得50万元,其余50万元由李某的孩子,母亲平分
C. 李某的妻子获得100万元
D. 李某的妻子,孩子和母亲平分100万元保险金
解析：解析:受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人,投保人、被保险人可以为受益人。受益人领取的保险金归受益人独立享有,不能作为被保险人的遗产处理。本题案例中李某已指定其妻为受益人,保险金由其妻独立享有。
A. 不予解释
B. 专业性的进行解释
C. 通俗的进行解释
D. 专业和通俗相结合进行解释
解析：解析:C作为一份专业的理财规划书,不可避免地会出现一些专业用语。这时需要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释。
A. 监管部门
B. 银行业协会
C. 评级机构
D. 审计师
解析：解析:评级机构作为独立的第三方,能够对银行进行客观公正的评级,为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息,引导公众选择资金安全性高的金融机构。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所。金融市场的主体是各类融资活动的参与者,一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等。金融市场的客体是金融交易对象。金融市场的交易对象是货币资金,通常以金融工具为载体。@jinkaodian
A. 提款期
B. 谈判期
C. 宽限期
D. 申请期
E. 还款期
解析：解析:广义的信贷期限通常分为提款期、宽限期和还款期。
