A、 违反相关法律
B、 违反本机构风险管理政策
C、 违反行政法规及规章
D、 违反内控制度
E、 存在重大风险隐患
答案：ABCDE
解析：解析:商业银行外包活动存在以下情形的,银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案,并视情况予以问责。主要情形包括:违反相关法律、行政法规及规章;违反本机构风险管理政策、内控制度及操作流程等;存在重大风险隐患;其他认定的情形。
A、 违反相关法律
B、 违反本机构风险管理政策
C、 违反行政法规及规章
D、 违反内控制度
E、 存在重大风险隐患
答案：ABCDE
解析：解析:商业银行外包活动存在以下情形的,银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案,并视情况予以问责。主要情形包括:违反相关法律、行政法规及规章;违反本机构风险管理政策、内控制度及操作流程等;存在重大风险隐患;其他认定的情形。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:为了防范风险,银行必须面谈客户了解信息;不得将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行。
A. 授权查询
B. 档案管理
C. 查询记录
D. 违规处罚
E. 密码管理
解析：解析:个人征信查询管理包括:①授权查询;②限定用途;③查询记录;④违规处罚;⑤密码管理;⑥档案管理。
A. 政府债券
B. 金融债券
C. 公司债券
D. 股票
解析：解析:随着银行间债券市场的不断发展,我国商业银行可用于投资的证券种类也在不断丰富,主要包括政府债券、中央银行票据、金融债券、公司债券、信贷资产证券化、境外债券等。
A. 压力测试
B. 资产分组
C. 蒙特卡洛模拟
D. 历史损失数据均值与方差替代
解析：解析:CreditPortfolioView模型可以看做是CreditMetrics模型的一个补充,因为该模型虽然在违约率计算上不使用历史数据,而是根据现实宏观经济因素通过蒙特卡洛模拟计算出来,但对于那些非违约的转移概率则还需要根据历史数据来计算,只不过将这些基于历史数据的转移概率进行了调整而已。
A. 集中统一管理
B. 分部门管理
C. 分段管理、专人负责
D. 按时交接
E. 定期检查
解析：解析:信贷档案管理具体要求主要有:信贷档案实行集中统一管理原则;信贷档案采取分段管理、专人负责、按时交接、定期检查的管理模式。
A. 最高债务承受额
B. 最低债务承受额
C. 平均债务承受额
D. 长期债务承受额
解析：解析:针对单个客户进行限额管理时,商业银行对客户进行信用评级后,首要工作是判断该客户的债务承受能力,即确定客户的最高债务承受额。
A. 识别、监测、分析、评价、报告、控制
B. 识别、计量、分析、评估、检查、控制
C. 识别、计量、分析、评估、报告、控制
D. 识别、计算、分析、评价、报告、应用
解析：解析:财务公司应培育良好的风险文化,实施合理的风险管理政策,设计完善的风险管理架构,建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程,运用先进的风险管理方法,强化业务、职能、审计三道防线,保障公司经营稳健与中央企业资金安全。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款的盈利水平是商业银行经营管理水平的综合反映,银行需要在贷款的盈利性和安全性之间进行权衡,最终以贷款的盈利水平作为商业银行经营管理水平的综合反映。
A. 托收承付
B. 保理
C. 保证
D. 信用证
解析：解析:对银行信贷而言,主要涉及五种担保方式:抵押、质押、保证、留置和定金。ABD三项属于商业银行提供的结算方式。
A. 资产负债率
B. 流动比率
C. 产权比率
D. 速动比率
解析：解析:产权比率=负债总额/所有者权益总额。产权比率反映的是资本结构,用于衡量企业财务结构是否稳健及企业的长期偿债能力。产权比率高说明高风险、高报酬的财务结构,反之亦然。
