A、 隐瞒毒品犯罪
B、 恐怖活动犯罪
C、 走私犯罪
D、 贪污贿赂犯罪
E、 黑社会性质的组织犯罪
答案：ABCDE
解析：解析:《反洗钱法》规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
A、 隐瞒毒品犯罪
B、 恐怖活动犯罪
C、 走私犯罪
D、 贪污贿赂犯罪
E、 黑社会性质的组织犯罪
答案：ABCDE
解析：解析:《反洗钱法》规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
A. 商业银行在取得抵质押品及其他以物抵贷财产后,要按借、贷双方的协商议定的原则确定其价值
B. 商业银行在取得抵质押品及其他以物抵贷财产后,要按借、贷双方共同认可的权威评估部门评估确认的原则确定其价值
C. 商业银行在取得抵质押品及其他以物抵贷财产后,要按法院裁决确定的原则确定其价值
D. 商业银行在取得抵债资产时,不得同时冲减贷款本金与应收利息
E. 在取得抵债资产过程中发生的有关费用,可以按在确定的抵押品、质押品的价值中优先扣除
解析：解析:商业银行在取得抵债资产时,要同时冲减贷款本金与应收利息,抵债资产的价值要按一下原则确定:借贷双方的协商一定价值;借贷双方共同任何可的权威评估部门评估确认的价值;法院裁决确定的价值。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:网络借贷包括个体网络借贷(即P2P网络借贷)和网络小额贷款。个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司,利用互联网向客户提供的小额贷款。
A. 要求商业银行采取有效措施降低风险水平
B. 要求商业银行增加提交银行账户利率风险报表、报告的频率
C. 要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施
D. 要求商业银行通过更加有效的压力测试对风险进行充分评估
解析：解析:银监会或其派出机构在监管中发现商业银行银行账户利率风险管理中存在问题的,应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施。对于逾期未整改的商业银行,银监会或其派出机构有权依法采取下列监管措施:(1)与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈。(2)增加对商业银行银行账户利率风险的现场检查频率。(3)要求商业银行增加提交银行账户利率风险报表、报告的频率。(4)要求商业银行补充相关信息。(5)要求商业银行通过更加有效的压力测试对风险进行充分评估.(6)要求商业银行采取有效措施降低风险水平。(7)提高资本充足率要求。(8)《中华人民共和国银行业监督管理法》以及相关法律、行政法规和部门规章规定的其他措施。
A. 未按规定建立、执行贷款面谈制度
B. 不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放
C. 批准风险与效益不匹配的贷款
D. 审批人对应审查的内容审查不严,导致向不具备贷款条件的借款人发放贷款
解析：解析:个人教育贷款审查与审批环节的主要风险点包括:①业务不合规,业务风险与效益不匹配;②不按权限审批贷款,使得贷款超越授权发放;③贷款调查、审查未尽职;④将贷款调查的全部事项委托第三方完成;⑤审批人对应审查的内容审查不严,导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款。
A. 提高贷款投放规模
B. 发行普通股股票
C. 提高留存利润
D. 发行资本债券
E. 发行普通金融债券
解析：解析:商业银行提高资本充足率的分子对策,包括增加一级资本和二级资本。一级资本的来源包括发行普通股和提高留存利润等方式。二级资本主要来源于超额贷款损失准备、次级债券、可转换债券等。商业银行可以通过多计提拨备方式增加二级资本,但只有超过监管规定最低要求的部分才能计入二级资本,而且拨备计提过多会影响银行的利润水平,从而会影响利润留存。商业银行提高资本充足率的分母对策,主要是降低风险加权资产的总量,包括分别降低信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:科学的风险预警机制是防范信用风险的关键。加强对借款人的贷前审查有助于从源头上控制个人教育贷款的信用风险。
A. 借款人名下的股票
B. 借款人配偶名下的房产
C. 借款人就职医院的房产
D. 借款人名下的存单
解析：解析:C项,根据《担保法》规定,学校、医院等公益性事业单位公益财产,所有权不明、有争议的以及宅基地使用权不得设定抵押,共有财产的抵押须取得共有人的同意等,公司董事、经理不得以公司财产为个人提供抵押担保等。
A. 信托财产不能确定
B. 受益人或者受益人范围不能确定
C. 专以诉讼或者讨债为目的设立信托
D. 信托目的损害社会公共利益
E. 委托人以非法财产设立信托
解析：解析:有下列情形之一的,信托无效:①信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益;②信托财产不能确定;③委托人以非法财产或者《信托法》规定不得设立信托的财产设立信托;④专以诉讼或者讨债为目的设立信托;⑤受益人或者受益人范围不能确定;⑥法律、行政法规规定的其他情形。
A. 2014年03月01日
B. 2014年06月01日
C. 2014年08月01日
D. 2014年10月01日
解析：解析:2014年10月,联合财政部、中国人民银行、中国证监会和中国保监会等发布了《金融资产管理公司监管办法》。
A. 利率低
B. 期限长
C. 非普遍性
D. 互助性
解析：解析:公积金个人住房贷款的特点的为:①互助性。公积金个人住房贷款其资金来源为单位和个人共同缴存的住房公积金。②普遍性。只要是具有完全民事行为能力、正常缴存住房公积金的职工,都可申请公积金个人住房贷款。③利率低。相对商业贷款,公积金个人住房贷款的利率相对较低。④期限长。目前.公积金个人住房贷款最长期限为30年。
