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中级银行从业资格（官方）

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中级银行从业资格（官方）

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多选题

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《中国2008-2012年反洗钱战略》确定的内容包括()。

A、　2012年前,构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制

B、　建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C、　建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网

D、　创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制

E、　维护正常的金融管理秩序和社会秩序

答案：ABCDE

解析：解析:《中国2008-2012年反洗钱战略》确定,2012年前,构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制;建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系;建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网,创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制,有效防范、打击洗钱等犯罪活动,维护正常的金融管理秩序和社会秩序,保障国家利益和经济安全。

中级银行从业资格（官方）

下列关于贷款意向阶段客户经理应做到的有( )。

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国务院银行业监督管理机构在监管办法中要求流动性压力测试的生存期不得低于()天。

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在贷款发放阶段,以下做法不正确的是( )。

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风险事件:2011年10月31日,拥有长达200年历史的世界最大期货交易商——全球曼氏金融控股公司(以下简称“全球曼氏金融”)向纽约南区破产法院提交了破产保护申请。相关背景:2010年3月,原新泽西州州长和高盛掌门人乔恩?克辛被任命为全球曼氏金融新一任首席执行官。2011年2月,乔恩?克辛公布在五年内将全球曼氏金融转型为投资银行的计划。全球曼氏金融“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的欧洲国家主权债券,于是大量买入来自西班牙、意大利、比利时、爱尔兰和葡萄牙等国家的债券,并将其抵押获取贷款,希望赚得利差。短短几个月,公司持有高达63亿美元的欧债敞口。随着欧债危机的不断加深,2011年10月24日,穆迪将全球曼氏金融评级调降至略高于垃圾级别。10月25日,全球曼氏金融提前公布了截至9月30日的第二财季的财务状况,披露损失高达1.91亿美元,创历史记录,致使公司股价当天暴跌48%。随后在不到一周的时间内,全球曼氏金融市值蒸发已超过2/3。10月31日,在寻求整体或至少部分出售公司以避免破产命运的多轮谈判失败后,全球曼氏金融只好正式提出破产保护申请。根据以上案例描述,回答下列5小题。?全球曼氏金融提交破产保护申请时,面临的主要风险有()。查看材料?

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商业银行作为个人住房贷款格式条款的提供方,应当采取合理的方式提请借款人注意免除或限制其责任条款,并按照对方提出的要求,对该条款予以说明。()

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商业银行对客户信用评级主要包括定性分析法和定量分析法,其中定性分析法主要指( )。[2014年6月真题]

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在2008年国际金融危机爆发之前,()被大多数银行决策者认为不可能,因而相关的压力测试结果没有引起足够的重视和实质使用。

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下列关于国际上主要监管体制的说法,正确的是( )。

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不良贷款是银行信用风险最直接的体现。()

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按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类,不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中,以财富增值为主要理财目标,但普遍对自己的风险承受能力不清楚,企业经营过程中有一定的融资需求,希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行,喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为()。

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多选题

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中级银行从业资格（官方）

《中国2008-2012年反洗钱战略》确定的内容包括()。

A、　2012年前,构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制

B、　建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C、　建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网

D、　创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制

E、　维护正常的金融管理秩序和社会秩序

答案：ABCDE

相关题目

下列关于贷款意向阶段客户经理应做到的有( )。

A. 　拟定下阶段公司目标计划

B. 　根据贷款需求出具正式的贷款意向书

C. 　将储备项目纳入贷款项目库

D. 　以合理方式告知客户贷款正式受理

E. 　要求客户提供正式的贷款申请书及更为详尽的资料

解析：解析:如果确立了贷款意向,则表明贷款可以正式受理。在该阶段,客户经理应做到:及时以合理的方式告知客户贷款正式受理,或者根据贷款需求出具正式的贷款意向书;要求客户提供正式的贷款申请书及更为详尽的资料;将储备项目纳入贷款项目库。

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国务院银行业监督管理机构在监管办法中要求流动性压力测试的生存期不得低于()天。

A. 30

B. 60

C. 90

D. 120

解析：解析:实践中,现金流指标也往往转化为另一个等价的指标——生存期指标。生存期就是银行在压力情景下维持现金头寸为正的时间。国务院银行业监督管理机构在监管办法中要求流动性压力测试的生存期不得低于30天。

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在贷款发放阶段,以下做法不正确的是( )。

A. 　在审查担保类文件时,公司业务人员应特别注意抵(质)押协议生效的前提条件

B. 　借款人用于建设项目的其他资金应与贷款同比例支用

C. 　在中长期贷款发放过程中,银行应按照完成工程量的多少进行付款

D. 　贷款原则上可以用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资

解析：解析:贷款原则上不能用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资。

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A. 　流动性风险

B. 　市场风险

C. 　信用风险

D. 　战略风险

E. 　声誉风险

解析：解析:A项,全球曼氏金融提交破产保护申请后仍然需要清偿债务,面临流动性风险;E项,破产申请亦会使全球曼氏金融面临声誉风险。

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商业银行作为个人住房贷款格式条款的提供方,应当采取合理的方式提请借款人注意免除或限制其责任条款,并按照对方提出的要求,对该条款予以说明。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:《合同法》第三十九条第一款规定,商业银行作为格式条款的提供方,应当采取合理的方式提请借款人注意免除或限制其责任的条款,并按照对方提出的要求,对该条款予以说明。

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商业银行对客户信用评级主要包括定性分析法和定量分析法,其中定性分析法主要指( )。[2014年6月真题]

A. 　专家判断法

B. 　违约概率模型法

C. 　信用风险分析法

D. 　风险中性定价模型分析法

解析：解析:定性分析法主要指专家判断法。专家判断法是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析法。

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在2008年国际金融危机爆发之前,()被大多数银行决策者认为不可能,因而相关的压力测试结果没有引起足够的重视和实质使用。

A. 　独立的压力情景

B. 　复杂的压力情景

C. 　简单的压力情景

D. 　极端的压力情景

解析：解析:在2008年国际金融危机爆发之前,极端的压力情景被大多数银行决策者认为不可能,因而相关的压力测试结果没有引起足够的重视和实质使用。

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下列关于国际上主要监管体制的说法,正确的是( )。

A. 　统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型

B. 　多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域

C. 　目前有英国、日本、韩国等9个国家实行多头监管型

D. 　澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表

E. 　“双峰”监管型设置两类监管机构,一类负责对所有金融机构进行审慎监管,另一类负责对不同金融业务监管

解析：解析:C项,统一监管型对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管,还是业务监管,都由一个机构负责监管。目前有英国、日本、韩国等9个国家实行这种模式。D项,澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型模式的代表。

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不良贷款是银行信用风险最直接的体现。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:不良贷款是银行信用风险最直接的体现,也是银行发生损失最频繁、最集中的领域。

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A. 　风险偏好型

B. 　精明生意人

C. 　企业主导型

D. 　业余投资爱好者

解析：解析:业余投资爱好者是指企业发展到一定规模,但由于自身原因和忙于工作,普遍缺乏理财知识,片面追求高收益的产品的中小企业主。他们一般具有以下特征:①资产及投资特征:a.在企业上投入大量时间,对投资理财不太熟悉。b.积累了大量资产,并且个人资产和企业资产分离。c.喜欢购买各种理财产品,除收益率外,不太关注其他特征。②人口特征:以40~60岁为主,年龄偏大。制造业和商贸业企业主较多。③理财需求:以财富增值为主要理财目标,但普遍对自己的风险承受能力不清楚;企业有一定的融资需求,同时,企业主希望能及时了解行业相关信息。④渠道偏好:倾向于物理网点和网上银行,喜欢通过论坛和讲座获取信息。

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