风险事件:2014年4月3日,经中国银监会核准,中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行,工行积极实施资本管理高级方法,学习借鉴国际先进经验,用更高的标准要求自己,不断提高风险管理能力,把工行打造成能够抵御住各种风险冲击的“百年老店”。相关背景:股改上市以来,面对国际金融危机和国内经济转型的挑战,工行积极探索,在各项业务保持持续发展的同时,控制住了风险。一是管好了战略风险。通过实施国际化战略、“大零售、大资管、信息化银行”战略,实现了风险的分散化与盈利的多元化。二是确立了稳健的风险文化。制定了本行的风险偏好,正确处理长、短期利益关系,形成了合规、严谨、稳健的风险文化。三是建立了完善的风险治理构架。从集团层面做到了各类风险的统一管理,使全行资产组合的布局更加合理。四是建立了科学的风险计量与监控体系。通过实施资本管理高级方法,利用大数据和系统手段,实现了对风险的科学化、精细化管理。经济进入新常态后,银行面临资产质量劣变的压力,工行通过实施内部评级法,抓转型、促应用,不断完善风险管理的精细化、前瞻性手段,积极应对新的形势与挑战。工行充分发挥自身的信息科技优势和信贷管理经验,于2014年成立了业内首个专业化信用风险监控机构——信用风险监控中心。该中心集信用风险的分析、监测、预警、管控于一体,以大数据分析技术为手段,确立了分析建模、实时监测、风险预警、核查管控、跟踪督办、反馈优化及考核评价的信用风险监控工作流程,实时开展融资客户、融资产品、信贷机构及信贷人员风险的监测预警及跟踪管控,并实现了监控工作的系统化运行,有效增强了工行信用风险管理的及时性和前瞻性,促进了全行信贷经营管理水平的提升。在风险监测预警方面,工商银行在有效整合和深入挖掘行内外数据信息的基础上,分析融资客户风险变化规律,研发并投产了一系列信用风险监控预警模型,构建了覆盖信贷投放、资产质量、日常运营及基础管理等多维度的信用风险日常监测指标体系,有效监测信贷与代理投资业务运行情况,及时揭示和管控业务风险。同时,加强对内外部形势的深入分析和提前预判,针对风险隐患相对较大的重点风险领域开展专项分析和治理,为有效防范系统性风险发挥了积极作用。工商银行成立了业内首个专业化信用风险监控机构——信用风险监控中心,以便更好地对信用风险进行监控。有效的信用监测体系应实现的目标包括()。

A. 　保险代理人

B. 　保险代理机构

C. 　保险经纪人

D. 　保荐代表人

A. 　直接利用筹划法

B. 　间接利用筹划法

C. 　地点流动筹划法

D. 　创造条件筹划法

E. 　税制可利用的优惠因素

A. 　企业的年金收入

B. 　国家的社会养老保险

C. 　个人储备的退休养老基金

D. 　房产变现收入

A. 22400

B. 32000

C. 46000

D. 57000

A. 　财务顾问服务

B. 　企业信用评级

C. 　企业咨询服务

D. 　投资理财顾问

A. 　股权结构是否合理

B. 　是否存在所有者缺位

C. 　是否存在关键人控制

D. 　信息披露的实际质量

E. 　是否存在行政干预

A. 正确

B. 错误

A. 　对于流动资金贷款,贷款人与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况良好

B. 　对于流动资金贷款,支付对象明确且单笔支付金额较大

C. 　对于固定资产贷款,单笔金额超过项目总投资的5%

D. 　对于固定资产贷款,单笔金额超过500万元人民币

A. 　银行存款

B. 　应收账款

C. 　短期国债

D. 　公司债券

E. 　货币市场基金

A. 正确

B. 错误