A、 加强对借款人还款能力的调查和分析
B、 加强对商用房出租情况的调查和分析
C、 加强对保证人还款能力的调查和分析
D、 加强对抵押物价值的调查和分析
答案：D
解析：解析:商用房贷款信用风险的防控措施为A、B、C三项。
A、 加强对借款人还款能力的调查和分析
B、 加强对商用房出租情况的调查和分析
C、 加强对保证人还款能力的调查和分析
D、 加强对抵押物价值的调查和分析
答案：D
解析：解析:商用房贷款信用风险的防控措施为A、B、C三项。
A. 人身风险
B. 财产风险
C. 意外伤害风险
D. 信用风险
E. 投资风险
解析：解析:风险识别是帮助客户分析、明确财富保障的需求。一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的,其中包括人身风险、财产风险、责任风险、信用风险、投资风险等。其中,对客户影响最大的风险是人身风险。
A. 主权风险
B. 政治风险
C. 传染风险
D. 转移风险
解析：解析:国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。转移风险是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因,无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。
A. 押品市场价格发生大幅下降
B. 债务人财务状况恶化或发生信贷违约事件
C. 被认定为“假个贷”、疑似“假个贷”,押品价值可能发生重大不良变化
D. 押品担保的信贷资产风险分类向下迁徙为不良贷款
E. 押品由信贷经营部门移交资产保全部门
解析：解析:抵质押期间,所有押品都应进行重新评估,且主要采用内部评估方式,如有必要,也可采用外部评估方式。除ABCDE五项外,发生重大风险事项等其他需要重估的事项时,也应对押品价值进行重新评估。
A. 信用风险
B. 逆选择风险
C. 操作风险
D. 经营风险
解析：解析:金融工具的风险主要有两类:①信用风险或称违约风险,即债务人不履行合同,不能按约定的期限和利息还本付息的风险;②市场风险,即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化,导致金融工具价格下跌,从而给投资人带来损失。
A. 杠杆率=(核心一级资本-核心一级资本扣减项)调整后的表内外资产余额
B. 杠杆率=(核心一级资本-核心一级资本扣减项)/表内外资产余额
C. 杠杆率=(一级资本-一级资本扣减项)/调整后的表内外资产余额
D. 杠杆率=(一级资本-一级资本扣减项)/表内外资产余额
解析：解析:
A. 内部欺诈事件
B. 外部欺诈事件
C. 就业制度和工作场所安全事件
D. 执行、交割和流程管理事件
解析：解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。行为未经授权、盗窃和欺诈都属于此类。
A. 采用精确的定量分析方法
B. 确保各类主要风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理
C. 按照风险大小,采取抓大放小的原则
D. 采取平等原则对待所有风险
解析：解析:截至目前,国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术,但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是:推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
解析：解析:银行业监督管理机构对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限为2年。
A. 合理性原则
B. 一致性原则
C. 全面性原则
D. 差异性原则
E. 动态性原则
解析：解析:实施风险限额管理的原则(1)一致性原则(2)全面性原则(3)差异性原则(4)动态性原则
A. “州法银行”即州立银行
B. 证券交易委员会不负责对商业银行进行监管
C. 美联储、FDIC是两类最主要的监管机构
D. 美国所有州法银行都是联邦储备体系的成员
E. 商业银行可以自由选择是否成为联邦存款保险公司的被保险人
解析：解析:A项,“州法银行”指依照各州法律登记注册的银行,而并非州立银行;B项,证券交易委员会(SEC)也须从自身的职责出发对商业银行进行监督和管理;D项,美国所有国法银行都是联邦储备体系的成员,而州法银行则可自主选择是否成为联储的成员;E项,基于美国法律的规定,所有商业银行都是联邦存款保险公司的被保险人。
