解析：解析:中小企业融资方式比较多,其中包括银行贷款、发行债券(私募债)、民间借贷、信用担保融资、金融租赁、股权出让、增资扩股、产权交易、杠杆收购、引进风险投资、投资银行投资、国内上市(新三板、创业板)、境外上市、买壳上市、留存盈余、资产管理融资、票据贴现、资产典当、商业信用融资、国际贸易融资、补偿贸易融资、项目包装融资、高新技术融资、BOT项目融资、专项基金的投资、产业政策投资等不一而足。但囿于企业规模,这些融资模式往往并不能顺利让中小企业得到所需资金。

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巴塞尔委员会于1988年通过了()。

A. 　《巴塞尔协议Ⅰ》

B. 　《巴塞尔协议Ⅱ》

C. 　《巴塞尔协议Ⅲ》

D. 　《巴塞尔协议Ⅳ》

解析：解析:1988年,巴塞尔委员会正式出台了《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》(即第一版巴塞尔资本协议,简称《巴塞尔协议Ⅰ》),确立了资本充足率监管的基本框架,第一次在国际上明确了资本充足率监管的三个要素,即监管资本定义、风险加权资产计算和资本充足监管要求。2004年,巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协定:修订框架》(即第二版巴塞尔资本协议,也成为新资本协议,简称《巴塞尔协议Ⅱ》),构建了最低资本要求、监督检查和市场纪律的“三大支柱”。2010年12月16日,巴塞尔委员会发布了第三版巴塞尔资本协议(简称《巴塞尔协议Ⅲ》)。

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下列关于我国金融资产管理公司的说法,错误的是( )。

A. 　我国四家金融资产管理公司形成了以资产管理业务为主、投资银行和其他金融业务并举的业务格局

B. 　我国四家金融资产管理公司已转型为商业性机构

C. 　成立初衷是处置国有银行业不良资产

D. 　1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

解析：解析:亚洲金融危机后,为处置国有银行业不良资产,我国于1999年成立了中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司和中国信达资产管理公司。经过十多年运作,我国金融资产管理公司的政策性处置任务基本完成,目前已开始逐步向商业性机构转型,形成了以资产管理业务为主、投资银行和其他金融业务并举的业务格局。

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以下不属于阶段性股权投资类型的是()。

A. 　对拟上市公司的阶段性股权投资

B. 　对上市公司的阶段性股权投资

C. 　对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资

D. 　对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资

解析：解析:阶段性股权股资主要包括以下类型:一是对拟上市公司的阶段性股权投资;二是对上市公司的阶段性股权投资;三是对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资。C项不是阶段性股权投资的类型。

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下列关于商业银行声誉风险的理解,最恰当的是()。

A. 　声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理

B. 　声誉风险无法通过加强内部控制来避免

C. 　声誉风险不会损害到银行的经济价值

D. 　声誉风险与其他风险不具有相关性

解析：解析:商业银行所面临的风险,不论是正面的还是负面的,都必须通过系统化方法管理,因为几乎所有风险都可能影响商业银行声誉,因此声誉风险也被视为一种多维风险。商业银行只有从整体层面认真规划、管理声誉风险,制定明确的运营规范、行为方式和道德标准,并切实贯彻和执行,才能有效管理和降低声誉风险。

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金融市场最主要、最基本的功能是( )。

A. 　融通货币资金

B. 　调节经济

C. 　优化资源配置

D. 　风险分散与风险管理

解析：解析:金融市场具有以下功能:①货币资金融通功能;②优化资源配置功能;③风险分散与风险管理功能;④经济调节功能;⑤交易及定价功能;⑥反映经济运行的功能。其中,融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。

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资产负债管理最根本的内涵有两条:首先,它是风险限额下的一种协调式管理;其次,它是一种前瞻性的策略选择管理。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:资产负债管理最根本的内涵为:首先,它是风险限额下的一种协调式管理,通过对资产负债组合进行全面协调。在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化,寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解;其次,它是一种前瞻性的策略选择管理,银行经营方向和策略的选择需要通过科学测算每一种金融产品的风险和收益,通过必要的模型将风险量化为成本,从而战略性、前瞻性地引导各条业务线的收缩和扩张。

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易对手信用风险管理措施包括()。

A. 　在管理理念上,在加强信用风险组合管理的同时,将交易对手信用风险作为独立的风险类型加以管理

B. 　在管理架构上,成立专门的部门负责交易对手信用风险管理,形成风险流程管理

C. 　在管理手段上,改进交易对手信用风险计量水平,开发交易对手信用风险计量系统,提高精细化程度

D. 　在管理制度中,更加重视抵押协议和保证金协议,完善中央交易对手与净额结算制度

E. 　在未来管理中,加强对CVA和错向风险的识别和管理

解析：解析:近些年来,随着交易的日益复杂化,商业银行面临的交易对手信用风险也急剧上升。金融危机中,许多银行暴露出交易对手信用风险管理方面的不足,我们必须对交易对手信用风险管理给予足够的重视。第一,在管理理念上,在加强信用风险组合管理的同时,将交易对手信用风险作为独立的风险类型加以管理。第二,在管理架构上,成立专门的部门负责交易对手信用风险管理,形成风险流程管理。第三,在管理手段上,改进交易对手信用风险计量水平,开发交易对手信用风险计量系统,提高精细化程度。第四,在管理制度中,更加重视抵押协议和保证金协议,完善中央交易对手与净额结算制度。第五,在未来管理中,加强对CVA和错向风险的识别和管理。

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针对于信用风险的压力情景一般以()为单位。

A. 　月

B. 　周

C. 　年

D. 　季度

解析：解析:对于信用风险而言,虽然不排除突发信用风险的可能,但大多数信用风险的发生、传导、产生实质影响以及实施应对调整措施,都有一段时间,通常达数月或几年,因此针对于信用风险的压力情景一般以年为单位。

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下列属于商业助学贷款实行的原则的是()。

A. 　部分自筹、有效担保

B. 　按期偿还、财政贴息

C. 　信用发放、专款专用