A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:个人贷款档案是指银行在经办和管理个人住房贷款工作中形成的具有史料价值及参考利用价值的贷款管理专业技术材料的总称。贷款档案可以是原件,也可以是具有法律效力的复印件。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:个人贷款档案是指银行在经办和管理个人住房贷款工作中形成的具有史料价值及参考利用价值的贷款管理专业技术材料的总称。贷款档案可以是原件,也可以是具有法律效力的复印件。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
解析：解析:银行业监督管理机构对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限为2年。
A. 1到5
B. 3到5
C. 3到10
D. 1到15
解析：在采用市场法进行房产估值时，需要选取3到10个可比实例进行比较，以确保估值的准确性和可靠性。选项C符合这一要求，因此是正确答案。
A. 20世纪60年代
B. 20世纪70年代
C. 20世纪80年代
D. 20世纪90年代
解析：解析:20世纪70年代以来,随着金融理论的发展、科技进步、市场环境波动、监管与放松监管、税收制度、竞争加剧以及金融全球化等因素的影响,金融创新成为全球经济发展的亮点,制度创新、产品创新、交易方式创新、服务创新等层出不穷,极大地提高了金融效率,成为全球金融业发展的主要推动力量。考点金融创新的趋势
A. 信用风险
B. 战略风险
C. 集中度风险
D. 市场风险
解析：解析:集中度风险源于银行具有相同或相似属性业务风险敞E1过大而产生的风险。到期时间过于集中对流动性将产生极大压力,而集中爆发的信用风险也极易引发流动性风险,因此集中度风险是引发信用风险、流动性风险的主要诱因之一。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行汇票是由出票银行签发,在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行在对客户进行借款需求分析时,要关注的三个要素:企业的借款需求原因,即所借款项的用途,同时还要关注企业的还款来源以及可靠程度。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:强化业务监测原则:董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。防范交易对手风险原则:在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理。
A. 风险状况
B. 外部经济政治环境
C. 公司治理
D. 内部控制
解析：解析:商业银行组织架构的选择,需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、外部经济政治环境以及相关监管法律等内外部多重因素。
A. 流动性风险报告应该按照层次进行划分
B. 流动性风险管理报告体系的核心问题是,“我们应该让哪些人,在什么时间,知道什么信息”
C. 日常流动性风险水平指标可以按周报告
D. 日常流动性风险水平指标可以按日报告
E. 一些复杂的、关注中长期的指标可以使用月度报告
解析：解析:建立流动性风险管理报告体系的核心问题是,“我们应该让哪些人,在什么时间,知道什么信息”,因此,流动性风险报告应该按照层次进行划分。一些市场流动性指标监测和超额备付率这样的日常流动性风险水平指标可以按日报告。一些复杂的、关注中长期的指标,例如贷存比、净稳定融资比例(NSFR)可以使用月度报告。
A. 使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件
B. 使用作废的信用证
C. 骗取信用证
D. 盗窃信用证并使用
E. 以其他方法进行信用证诈骗活动的
解析：解析:信用证诈骗罪,是指使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件,或者使用作废的信用证,或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。信用证诈骗罪客观方面表现为行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为:①使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件;②使用作废的信用证;③骗取信用证的;④其他方法。
