A、 投资者有相同的理念
B、 投资者是风险回避的,并且还要实现效用的最大化
C、 市场是完全的,因此对交易成本等因素都不作考虑
D、 单一投资期
E、 不存在税收问题
答案：ABC
解析：解析:A,B,C与资本资产定价模型一样,套利定价理论假设:(1)投资者有相同的理念。(2)投资者是风险回避的,并且还要实现效用的最大化。(3)市场是完全的,因此对交易成本等因素都不作考虑。与资本资产定价模型不同的是,套利定价理论没有假设:(1)单一投资期。(2)不存在税收问题。(3)投资者能以无风险利率自由地借入和贷出资金。(4)投资者以回报率的均值和方差为基础选择投资组合。
A、 投资者有相同的理念
B、 投资者是风险回避的,并且还要实现效用的最大化
C、 市场是完全的,因此对交易成本等因素都不作考虑
D、 单一投资期
E、 不存在税收问题
答案：ABC
解析：解析:A,B,C与资本资产定价模型一样,套利定价理论假设:(1)投资者有相同的理念。(2)投资者是风险回避的,并且还要实现效用的最大化。(3)市场是完全的,因此对交易成本等因素都不作考虑。与资本资产定价模型不同的是,套利定价理论没有假设:(1)单一投资期。(2)不存在税收问题。(3)投资者能以无风险利率自由地借入和贷出资金。(4)投资者以回报率的均值和方差为基础选择投资组合。
A. 单一法人制组织架构
B. 统一法人制组织架构
C. 特殊法人制组织架构
D. 一般法人制组织架构
解析：解析:现代商业银行组织架构庞大而复杂,类型有多种,从企业法人角度划分,商业银行的组织架构可划分为统一法人制组织架构和多法人制组织架构。
A. 具有良好的公司治理机制
B. 核心资本充足率不低于4%
C. 最近五年连续盈利
D. 最近三年没有重大违法、违规行为
解析：解析:商业银行发行金融债券应具备以下条件: 1.具有良好的公司治理机制; 2.核心资本充足率不低于4%; 3.最近三年连续盈利; 4.贷款损失准备计提充足; 5.风险监管指标符合监管机构的有关规定; 6.最近三年没有重大违法、违规行为; 7.中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请,中国人民银行可以豁免以上条款所规定的个别条件。
A. 借款申请人所提供的材料是否真实、合法、有效
B. 借款人收入来源是否稳定
C. 借款人资信状况是否良好
D. 贷款年限及借款人年龄是否符合规定
E. 借款人购买商用房的价格是否合理,是否符合规定的条件
解析：解析:商用房贷款的贷前调查内容包括:(1)借款申请人所提供的材料是否真实、合法、有效;(2)借款人收入来源是否稳定;(3)借款人资信状况是否良好;(4)贷款年限及借款人年龄是否符合规定;(5)借款人购买商用房的价格是否合理,是否符合规定的条件;(6)借款人是否已支付首期房款,首付款比例是否符合要求;(7)双人现场核实借款人拟购买的房产是否真实、合法、有效;(8)贷款申请额度、期限、成数、利率与还款方式是否符合规定。rn考点rn个人商用房贷款的贷款流程
A. 0.2
B. 0.4
C. 0.6
D. 0.8
解析：解析:根据公式,
A. 正确
B. 错误
解析：解析:一般来说,贷款期限在1年以内(含)的实行合同利率,遇法定利率调整不分段计息,执行原合同利率;贷款期限在1年以上的,合同期内遇法定利率调整时,可由借贷双方按商业原则确定,可在合同期间按月、按季、按年调整,也可采用固定利率的确定方式。
A. 评估主要风险状况及发展趋势
B. 评估战略目标
C. 提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议
D. 评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
E. 评估外部环境对资本水平的影响
解析：解析:商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系,定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。报告应至少包括以下内容:(一)评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。(二)评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。(三)提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。
A. 通过债务重组,能够追加或者完善担保条件
B. 通过债务重组,借款企业能够改善财务状况,增强偿债能力
C. 通过债务重组,可在其他方面减少银行风险
D. 通过债务重组,能够使银行债务先行得到部分偿还
E. 通过债务重组,能够弥补贷款法律手续方面重大缺陷
解析：解析:暂无解析
A. 48
B. 72
C. 240
D. 480
解析：解析:个人所有非营业用的房产免征房产税,所以赵某原值80万元供自己及家人居住的用房免征房产税;另外,对个人出租住房,按4%的税率征收房产税。当月应缴纳房产税=1200×4%=48(元)。
A. 评估从商业银行收到报告的精确性
B. 评价商业银行总体经营情况
C. 评价商业银行各项风险管理制度
D. 评价银行各项资产组合的质量和风险暴露程度
解析：解析:D项,评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度。
A. 行业
B. 产品
C. 风险等级
D. 担保
E. 国家信用风险
解析：解析:行业、产品、风险等级和担保是最常用的组合限额设定维度。对于刚开始进行组合管理的商业银行,可主要设定行业和产品的集中度限额;在积累了相应的经验而且数据更为充分后,商业银行再考虑设定其他维度上的组合集中度限额。E项属于国家风险限额管理对一个国家的综合评级范畴。
