A、 在事故发生前,降低事故发生的频率
B、 在事故发生时,将损失减少到最低限度
C、 在事故发生时,降低事故发生的频率
D、 转移风险
E、 自留风险
答案：AB
解析：解析:风险管理的方法即风险管理的技术,可分为控制型和财务型两大类。控制型风险管理技术的实质是在风险分析的基础上,针对企业所存在的风险因素采取控制技术以降低风险事故发生的频率和减轻损失程度,重点在于改变引起自然灾害、意外事故和扩大损失的各种条件。主要表现为:①在事故发生前,降低事故发生的频率;②在事故发生时,将损失减少到最低限度。DE两项属于财务型风险管理技术。
A、 在事故发生前,降低事故发生的频率
B、 在事故发生时,将损失减少到最低限度
C、 在事故发生时,降低事故发生的频率
D、 转移风险
E、 自留风险
答案：AB
解析：解析:风险管理的方法即风险管理的技术,可分为控制型和财务型两大类。控制型风险管理技术的实质是在风险分析的基础上,针对企业所存在的风险因素采取控制技术以降低风险事故发生的频率和减轻损失程度,重点在于改变引起自然灾害、意外事故和扩大损失的各种条件。主要表现为:①在事故发生前,降低事故发生的频率;②在事故发生时,将损失减少到最低限度。DE两项属于财务型风险管理技术。
A. 背信运用受托财产罪
B. 违规出具金融票证罪
C. 违法发放贷款罪
D. 吸收客户资金不入账罪
解析：解析:A项,背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的行为。本罪的犯罪主体为特殊主体,即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”,个人不能构成本罪的主体。
A. 消费性贷款利率
B. 投资贷款利率
C. 经营性贷款利率
D. 生产贷款利率
解析：解析:一般认为,以消费为主的零售业务具有更大的发展空间,其中经营性贷款利率较高,可以获取更高的收益,银行应扩大零售贷款的份额,
A. 行为人以非法手段获取的票据
B. 没有代理权而以代理人的名义
C. 超越代理权限的行为
D. 用他人委托代为保管的票据进行使用骗取财物的行为
E. 捡拾他人遗失的票据进行使用骗取财物的行为
解析：解析:冒用他人的汇票、本票、支票。“冒用”通常表现为以下几种情况:一是指行为人以非法手段获取的票据,如以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得的票据,或者明知是以上述手段取得的票据而使用,进行诈骗活动;二是指没有代理权而以代理人名义或者超越代理权限的行为;三是指用他人委托代为保管的或者捡拾他人遗失的票据进行使用,骗取财物的行为。
A. 以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地使用权
B. 建筑物和其他土地附着物
C. 正在建造的建筑物
D. 交通运输工具
E. 建设用地使用权
解析：解析:需依法登记的抵押物,抵押合同自登记之日起生效。需依法登记的抵押物财产包括房地产、林木、航空器、船舶、车辆以及企业的设备和其他动产。法律规定自登记之日起生效的合同,必须办理抵押登记,否则合同就无效。
A. 资金管理
B. 资金存放
C. 资金拆借
D. 证券买卖
E. 黄金买卖
解析：解析:资金业务指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金和交易活动,包括资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、外汇买卖、黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:零售行为评分包括信用卡行为评分和个贷行为评分两个方面。
A. “了解你的客户”及所在行业风险
B. 通过第三方担保来转移风险
C. 严守集中度限额,减少对高和较高风险国家的业务
D. 增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑
E. 以投资多样化方式分散风险
解析：解析:为有效规避和缓释业务所涉国别风险,应做到:(1)“了解你的客户”及所在国家(地区)风险。(2)严守集中度限额,减少对高和较高风险国家的业务。(3)通过投保国别风险保险来转移风险。(4)增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑。(5)对贷款采取结构性的安排。(6)以银团贷款方式分散风险。(7)吸引世界银行、亚洲开发银行等有政治影响力的多边金融机构参与项目。(8)合同中增加保护条款,一旦触发,未提款的合约不再提款,已提款的合约需提前还款。(9)项目收入币种与贷款币种存在错配时,除了通常的套期保值方式外,可对资金的筹措、发放、收回约定币种。(10)建立国别风险黑名单,对黑名单国家实行禁入或经批准才可准入。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款安全性调查是对借款人的风险状况和资质做出判断。
A. 单笔不超过100万授信的个人信用卡
B. 某银行发放一笔50万,期限1年的微小企业贷款
C. 以汽车抵押而发放的30万信用卡专项分期付款
D. 某小企业以房产为抵押,申请的一笔200万期限一年的循环授信
解析：解析:合格循环零售风险暴露是指各类无担保的个人循环贷款,合格循环零售风险暴露中对单一客户最大信贷余额不超过100万元人民币。
A. 中国银行
B. 中国人民银行
C. 中国建设银行
D. 中国工商银行
解析：解析:中国人民银行负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。
