A、 采取控制技术
B、 保证互助
C、 销售合同的免责规定
D、 基金制度
E、 运输合同的赔偿条款
答案：BCDE
解析：解析:财务型非保险转移风险是指单位或个人通过经济合同,将损失或与损失有关的财务后果,转移给另一些单位或个人去承担,如保证互助、基金制度等;或人们可以利用合同的方式,将可能发生的、不定事件的任何损失责任,从合同一方当事人转移给另一方,如销售、建筑、运输合同和其他类似合同的免责规定和赔偿条款等。A项属于控制型风险管理技术方法。
A、 采取控制技术
B、 保证互助
C、 销售合同的免责规定
D、 基金制度
E、 运输合同的赔偿条款
答案：BCDE
解析：解析:财务型非保险转移风险是指单位或个人通过经济合同,将损失或与损失有关的财务后果,转移给另一些单位或个人去承担,如保证互助、基金制度等;或人们可以利用合同的方式,将可能发生的、不定事件的任何损失责任,从合同一方当事人转移给另一方,如销售、建筑、运输合同和其他类似合同的免责规定和赔偿条款等。A项属于控制型风险管理技术方法。
A. 合同凭证预签无效
B. 合同填写不规范
C. 未对合同签署人及签字进行核实
D. 未按规定保管借款合同
解析：解析:个人教育贷款签约与发放中的风险点包括:①合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字进行核实;②在发放条件不齐全的情况下发放贷款;③未按规定办妥相关评估、公证等事宜;④未按规定的贷款额度、贷款期限、款的担保方式、结息方式、计息方式、还款方式、适用利率、利率调整方式和发放方式等发放贷款,导致错误发放贷款和贷款错误核算;⑤借款合同采用格式条款未公示。选项D为贷后与档案管理中的风险点。
A. 财富传承规划对象
B. 财富传承规划受益人
C. 财富传承的时机
D. 财富传承的工具
E. 财富传承的手段
解析：解析:财富传承规划的要点包括:财富传承规划对象,财富传承规划受益人,财富传承的时机,财富传承的工具。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:自2005年7月21日起,我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
A. 合规问责制度
B. 合规绩效考核制度
C. 诚信举报制度
D. 公平竞争制度
解析：解析:有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:①建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念;②建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南;③建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。
A. 《商业银行流动性风险管理指引》
B. 《商业银行流动性风险管理指引(试行)》
C. 《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》
D. 《净稳定资金比例披露标准》
解析：解析:2009年9月,银监会在借鉴巴塞尔委员会《稳健原则》、部分国家和地区流动性监管先进经验和做法的基础上,结合中国银行业风险管理和监管实践制定了《商业银行流动性风险管理指引》,对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确,初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。
A. 冒险投资于其他新业务
B. 董事会、所有权或重要的人事变动
C. 冒险兼并其他公司
D. 关键人物的态度变化尤其是缺乏合作态度
E. 财务报表呈报不及时
解析：解析:商业银行贷后管理中有关经营者的预警信号包括:①关键人物的态度变化尤其是缺乏合作态度;②董事会、所有权变化或重要的人事变动;③还款意愿降低;④财务报表呈报不及时;⑤各部门职责分裂;⑥冒险兼并其他公司;⑦冒险投资于其他新业务、新产品以及新市场等。
A. 完善授权管理制度
B. 规范审批操作流程
C. 加强审批过程的问责制
D. 明确贷款审批权限
E. 实行审贷分离和授权审批
解析：解析:在贷款的审查与审批中,贷款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行审贷分离和授权审批,确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:在我国银行的营销组织职责与银行采用的总、分行制密不可分,不同级别的银行承担着不同的营销职责。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:现代各国的银行制度,一般均采用部分准备金制度,都以法律形式规定商业银行必须保留的最低数额的准备金,即法定准备金,法定存款准备金由中央银行规定。
A. 采用精确的定量分析方法
B. 确保各类主要风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理
C. 按照风险大小,采取抓大放小的原则
D. 采取平等原则对待所有风险
解析：解析:截至目前,国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术,但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是:推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理。
