在进货环节中,客户采用的付款条件主要取决于( )。

我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、一部门配合”。()

A. 正确

B. 错误

李先生,某公司高级经理,月税前收入为8000元;秦女士,银行职员,月税前收入为4500元。他们的孩子刚满2周岁。目前李先生一家与秦女士的父母住在一起,两位老人每月有1500元的收入。每月家庭生活开支为4000元。李先生夫妻两人均参加了社会保险,两位老人也有社会医疗保险,但全家人都没有购买商业保险。如果为李先生夫妇家庭设计风险管理与保险规划,下列说法不正确的是()。

A. 　风险管理与保险规划的侧重点在于使家庭资产增值

B. 　为李先生家做的风险管理与保险规划要注重用最小的成本使全家获得最大的保障

C. 　类似李先生这样的家庭需要用商业保险来完善风险管理与保险规划,而不是只依靠社会保险

D. 　李先生家的风险管理与保险规划中的商业保险可以考虑重大疾病险、意外伤害保险和定期寿险

企业所得税法规定,纳税人发生年度亏损的,可以用下一纳税年度的所得弥补,但延续弥补期最长不得超过()年。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

按照《巴塞尔新资本协议》的规定,下列各项应列入交易账户的有()。

A. 　短期内有目的的持有以便转手出售的头寸

B. 　为对冲银行账户风险而持有的头寸

C. 　代客买卖的头寸

D. 　做市交易形成的头寸

E. 　自营业务而持有的头寸

只要用于借款人日常生产经营的,均需纳入“流动资金贷款”范畴。()

A. 正确

B. 错误

根据《合同法》的有关规定,合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,正确的处理方法有( )。

A. 　应当予以返还

B. 　不能返还的,应当折价补偿

C. 　当事人恶意串通,损害国家利益的,因此取得的财产收归国家所有

D. 　双方都有过错的,应当各自承担相应的责任

E. 　有过错一方应当承担违约责任

风险事件:2014年4月3日,经中国银监会核准,中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行,工行积极实施资本管理高级方法,学习借鉴国际先进经验,用更高的标准要求自己,不断提高风险管理能力,把工行打造成能够抵御住各种风险冲击的“百年老店”。相关背景:股改上市以来,面对国际金融危机和国内经济转型的挑战,工行积极探索,在各项业务保持持续发展的同时,控制住了风险。一是管好了战略风险。通过实施国际化战略、“大零售、大资管、信息化银行”战略,实现了风险的分散化与盈利的多元化。二是确立了稳健的风险文化。制定了本行的风险偏好,正确处理长、短期利益关系,形成了合规、严谨、稳健的风险文化。三是建立了完善的风险治理构架。从集团层面做到了各类风险的统一管理,使全行资产组合的布局更加合理。四是建立了科学的风险计量与监控体系。通过实施资本管理高级方法,利用大数据和系统手段,实现了对风险的科学化、精细化管理。经济进入新常态后,银行面临资产质量劣变的压力,工行通过实施内部评级法,抓转型、促应用,不断完善风险管理的精细化、前瞻性手段,积极应对新的形势与挑战。工行充分发挥自身的信息科技优势和信贷管理经验,于2014年成立了业内首个专业化信用风险监控机构——信用风险监控中心。该中心集信用风险的分析、监测、预警、管控于一体,以大数据分析技术为手段,确立了分析建模、实时监测、风险预警、核查管控、跟踪督办、反馈优化及考核评价的信用风险监控工作流程,实时开展融资客户、融资产品、信贷机构及信贷人员风险的监测预警及跟踪管控,并实现了监控工作的系统化运行,有效增强了工行信用风险管理的及时性和前瞻性,促进了全行信贷经营管理水平的提升。在风险监测预警方面,工商银行在有效整合和深入挖掘行内外数据信息的基础上,分析融资客户风险变化规律,研发并投产了一系列信用风险监控预警模型,构建了覆盖信贷投放、资产质量、日常运营及基础管理等多维度的信用风险日常监测指标体系,有效监测信贷与代理投资业务运行情况,及时揭示和管控业务风险。同时,加强对内外部形势的深入分析和提前预判,针对风险隐患相对较大的重点风险领域开展专项分析和治理,为有效防范系统性风险发挥了积极作用。工行股改上市以来,建立了科学的风险计量与监控体系。下列对商业银行风险计量的理解,正确的有()。

A. 　风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性

B. 　风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况

C. 　应确保所开发的风险模型准确并长期有效

D. 　深刻理解不同风险计量方法的优缺点,采用多种分析手段相互补充

E. 　所采用的风险计量方法/模型越高级,计量出来的风险越准确

银行业金融机构确认本机构董事(理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时,应当停止其任职并()监管机构。

A. 　书面报告

B. 　电话报告

C. 　口头报告

D. 　邮件报告

商业银行进行债券投资的目的主要有( )。

A. 　提高资本充足率

B. 　降低资产组合的风险

C. 　降低流动性

D. 　提高银行声誉

E. 　平衡流动性和盈利性

下列票据必须由商业银行签发的有()。

A. 　银行汇票

B. 　支票

C. 　银行本票

D. 　商业承兑汇票

E. 　银行承兑汇票