A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:合同填写完毕后,填写人员应及时将合同文本交合同复核人员进行复核。同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:合同填写完毕后,填写人员应及时将合同文本交合同复核人员进行复核。同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人。
A. 再贷款
B. 再贴现
C. 中期借贷便利
D. 抵押补充贷款
解析：解析:再贷款是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款,是一种带有较强计划性的数量型货币政策工具,具有行政性和被动性。
A. 行业风险因素
B. 管理层风险因素
C. 区域风险因素
D. 企业产品销售风险因素
E. 宏观经济因素
解析：解析:BD两项属于非系统性风险因素。”
A. 正确
B. 错误
解析：解析:战略风险管理就是基于前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法,得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。
A. 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产设备、基础设施、房地产项目或其他项目,包括对在建或已建项目的再融资
B. 借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人
C. 还款资金来源主要依赖该项目生产的销售收入、补贴收入或其他收入
D. 是贷款人向企事业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款
E. 贷款用途可以用于股权投资
解析：解析:项目融资是指符合以下特征的贷款:(1)贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产设备、基础设施、房地产项目或其他项目,包括对在建或已建项目的再融资(2)借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人(3)还款资金来源主要依赖该项目生产的销售收入、补贴收入或其他收入,一般不具备其他还款来源。
A. 以客户为中心
B. 以产值为中心
C. 以销售为中心
D. 以利润为中心
解析：解析:我国2001年加人世界贸易组织后,外资银行的进入、经济全球化、资本流动国际化等,使得中国银行从以传统的存贷业务、被动服务为主向以客户为中心、服务至上、强调客户关系管理,以达到银行利润最大化的专业化、差异化经营管理模式转变。
A. 隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱
B. 频繁进行资金转移掩盖非法来源
C. 投资办产业
D. 购置艺术品
E. 第三支付平台
解析：解析:伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用,洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化,但无论洗钱手法多么先进,利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括:(1)隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱。(2)频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转。(3)利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。另外,通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段。
A. 评估主要风险状况及发展趋势
B. 评估战略目标
C. 提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议
D. 评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
E. 评估外部环境对资本水平的影响
解析：解析:商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系,定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。报告应至少包括以下内容:(一)评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。(二)评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。(三)提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。
A. 差别授权
B. 授权适度
C. 动态调整
D. 权责一致
解析：解析:差别授权原则是指商业银行应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩以及所处地区经济环境等,实行有区别的授权。
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
解析：解析:结算风险是指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。它是一种特殊的信用风险。因为德国赫斯塔特银行由于结算风险导致破产,促成了国际性金融监管机构——巴塞尔委员会的诞生。
A. 借款人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款
B. 违反行业信贷管理规定或监管部门监管规章发放的贷款
C. 借款人在其他金融机构的贷款被划为次级类
D. 借新还旧贷款,企业运转正常且能按约还本复息
E. 借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款
解析：解析:《贷款风险分类指引》对于一些特殊形态的贷款,从审慎监管角度出发,提出了强制性的分类要求,下列贷款应至少归为关注类: ①本金和利息虽尚未逾期,但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑。rn②借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还。rn③改变贷款用途。rn④本金或者利息逾期。rn⑤同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良。rn⑥违反国家有关法律和法规发放的贷款。rn根据五级分类制度,E项应归入次级类贷款。
