银团贷款是指由两家或两家以上的银行依据同样的贷款条件并采用一份共同的贷款协议,按约定的时间和比例,向借款人发放的由所有参与行共同管理的贷款。( )[2015年10月真题]

广义的依法收贷方式包括( )。

A. 　处理变卖抵押物

B. 　催收

C. 　提前收回违约使用的贷款

D. 　仲裁

E. 　诉讼

银行承兑汇票是以虚拟的商品交易为基础。()

A. 正确

B. 错误

在个人住房贷款业务中,贷款受理和调查中的风险点主要包括()。

A. 　借款申请人是否有稳定、合法的收入来源

B. 　借款申请人提交的资料是否齐全

C. 　项目调查中的风险

D. 　借款人调查中的风险

E. 　不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放的风险

风险事件:2014年4月3日,经中国银监会核准,中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行,工行积极实施资本管理高级方法,学习借鉴国际先进经验,用更高的标准要求自己,不断提高风险管理能力,把工行打造成能够抵御住各种风险冲击的“百年老店”。相关背景:股改上市以来,面对国际金融危机和国内经济转型的挑战,工行积极探索,在各项业务保持持续发展的同时,控制住了风险。一是管好了战略风险。通过实施国际化战略、“大零售、大资管、信息化银行”战略,实现了风险的分散化与盈利的多元化。二是确立了稳健的风险文化。制定了本行的风险偏好,正确处理长、短期利益关系,形成了合规、严谨、稳健的风险文化。三是建立了完善的风险治理构架。从集团层面做到了各类风险的统一管理,使全行资产组合的布局更加合理。四是建立了科学的风险计量与监控体系。通过实施资本管理高级方法,利用大数据和系统手段,实现了对风险的科学化、精细化管理。经济进入新常态后,银行面临资产质量劣变的压力,工行通过实施内部评级法,抓转型、促应用,不断完善风险管理的精细化、前瞻性手段,积极应对新的形势与挑战。工行充分发挥自身的信息科技优势和信贷管理经验,于2014年成立了业内首个专业化信用风险监控机构——信用风险监控中心。该中心集信用风险的分析、监测、预警、管控于一体,以大数据分析技术为手段,确立了分析建模、实时监测、风险预警、核查管控、跟踪督办、反馈优化及考核评价的信用风险监控工作流程,实时开展融资客户、融资产品、信贷机构及信贷人员风险的监测预警及跟踪管控,并实现了监控工作的系统化运行,有效增强了工行信用风险管理的及时性和前瞻性,促进了全行信贷经营管理水平的提升。在风险监测预警方面,工商银行在有效整合和深入挖掘行内外数据信息的基础上,分析融资客户风险变化规律,研发并投产了一系列信用风险监控预警模型,构建了覆盖信贷投放、资产质量、日常运营及基础管理等多维度的信用风险日常监测指标体系,有效监测信贷与代理投资业务运行情况,及时揭示和管控业务风险。同时,加强对内外部形势的深入分析和提前预判,针对风险隐患相对较大的重点风险领域开展专项分析和治理,为有效防范系统性风险发挥了积极作用。工行作为全球系统重要性银行,下列对其资本监管的要求,不正确的是()。

A. 　最低资本要求方面,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%

B. 　2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求

C. 　工行作为全球系统重要性银行,其资本充足率不得低于11.5%

D. 　附加资本要求为2%

在对作为抵押物的机器设备进行估价时,只需考虑的因素是折旧。( )

A. 正确

B. 错误

下列关于国别风险的表述,正确的是()。

A. 　在风险管理实践中,国别风险管理属于操作风险管理的范畴

B. 　国别风险仅存在于国际资本市场业务中

C. 　转移风险是国别风险的主要类型之一

D. 　资产被国有化不会引发国别风险

某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行,2002-2007年间,其信贷资产主要投向房地产行业,资金交易业务主要集中于高收益的次级债券,2008年受金融危机的冲击,该银行面临严重的流动性风险,经分析可确认,该银行的面临的流动风险是其()长期积累、恶化的综合作用结果。

A. 　信用风险、市场风险和战略风险

B. 　声誉风险、市场风险和操作风险

C. 　市场风险、战略风险和操作风险

D. 　信用风险、声誉风险和战略风险

撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的中止其法人资格的刑罚措施。( )

A. 正确

B. 错误

下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是()。

A. 　中国银行负责互联网支付业务的监督管理

B. 　银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理

C. 　证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理

D. 　保监会负责互联网保险的监督管理

对借款人流动资金需求分析与测算中,主要考虑的因素包括( )。

A. 　借款人经营规模

B. 　借款人运作模式

C. 　结算方式

D. 　季节性

E. 　技术性