A、 《巴塞尔协议Ⅰ》
B、 《巴塞尔协议Ⅱ》
C、 《巴塞尔协议Ⅲ》
D、 《巴塞尔协议Ⅳ》
答案：A
解析：解析:1988年,巴塞尔委员会正式出台了《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》(即第一版巴塞尔资本协议,简称《巴塞尔协议Ⅰ》),确立了资本充足率监管的基本框架,第一次在国际上明确了资本充足率监管的三个要素,即监管资本定义、风险加权资产计算和资本充足监管要求。2004年,巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协定:修订框架》(即第二版巴塞尔资本协议,也成为新资本协议,简称《巴塞尔协议Ⅱ》),构建了最低资本要求、监督检查和市场纪律的“三大支柱”。2010年12月16日,巴塞尔委员会发布了第三版巴塞尔资本协议(简称《巴塞尔协议Ⅲ》)。
A、 《巴塞尔协议Ⅰ》
B、 《巴塞尔协议Ⅱ》
C、 《巴塞尔协议Ⅲ》
D、 《巴塞尔协议Ⅳ》
答案：A
解析：解析:1988年,巴塞尔委员会正式出台了《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》(即第一版巴塞尔资本协议,简称《巴塞尔协议Ⅰ》),确立了资本充足率监管的基本框架,第一次在国际上明确了资本充足率监管的三个要素,即监管资本定义、风险加权资产计算和资本充足监管要求。2004年,巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协定:修订框架》(即第二版巴塞尔资本协议,也成为新资本协议,简称《巴塞尔协议Ⅱ》),构建了最低资本要求、监督检查和市场纪律的“三大支柱”。2010年12月16日,巴塞尔委员会发布了第三版巴塞尔资本协议(简称《巴塞尔协议Ⅲ》)。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:借款企业不得使用贷款资金搞基本建设或使用财政性开支或者用于弥补企业亏损。
A. 信用风险
B. 流动性风险
C. 市场风险
D. 声誉风险
解析：解析:银行挤兑可能引发商业银行的流动性风险。流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。如果商业银行的大量债权人在某一时刻同时要求兑现债权,商业银行就可能面临流动性危机(银行挤兑)。
A. 洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在,通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为
B. 洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段
C. 培植阶段,被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖
D. 洗钱者利用现金密集行业洗钱的方法包括:匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构
E. 直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的洗钱方式
解析：解析:C项,融合阶段,被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用;D项,洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括:匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
A. 不良资产率,一般是指不良资产(可疑类贷款+损失类贷款)与资产总额之比
B. 为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控,需要统计分析风险管理运营效率
C. 正常及关注类贷款迁徙率=(期初正常贷款中转为不良贷款的余额+关注类贷款转为不良贷款的余额)/(期初正常类贷款余额+关注类贷款余额)
D. 不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例
解析：解析:A项,不良资产率,一般是指不良资产(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)与信贷资产总额之比。
A. 监督检查
B. 最低资本要求
C. 内部控制
D. 市场纪律
E. 股权分置
解析：解析:考核《巴塞尔资本协议Ⅱ》中的三大支柱:最低资本要求、监督检查、市场纪律。考点巴塞尔资本协议
A. 正确
B. 错误
解析：解析:按照《营业税暂行条例》规定,在我国境内提供应税劳务、转让无形资产或者销售不动产的单位和个人,为营业税的纳税人。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:《国有土地使用权证》是审查开发商是否按政府规定进行合法的项目开发的依据。判断抵押物的合法性的法律依据是《担保法》和《物权法》。
A. 首次提款
B. 提款次数
C. 提款日期
D. 提款金额
E. 划款途径
解析：解析:贷款发放时,银行应对提款申请书中写明的提款日期、提款金额、划款途径等要素进行核查,确保提款手续正确无误。
A. 与现金流量相关的风险
B. 银行的资产负债率
C. 银行的净现金流量
D. 获取现金流量的时间
E. 银行的投入产出比
解析：解析:商业银行市场价值主要取决于银行的净现金流量、获取现金流量的时间、与现金流量相关的风险因素。
A. 0.2
B. 0.4
C. 0.6
D. 0.8
解析：解析:根据公式,
