A、 国务院
B、 人民银行
C、 银保监会
D、 银行业协会
答案：B
解析：解析:人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。@##
A、 国务院
B、 人民银行
C、 银保监会
D、 银行业协会
答案：B
解析：解析:人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。@##
A. 保证人招聘新员工
B. 保证人陷入重大诉讼,可能影响其履约保证责任
C. 保证人有恶意破产倾向
D. 保证人有低价转让有效资产等行为
解析：解析:A项属正常的企业经营,一般不会引发信用风险。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:财务公司由于发生合并与分立、跨银监局迁址,或者所属集团被收购或重组而申请设立分公司的,应当具备拟设分公司所服务的成员单位不少于10家,且前述成员单位资产合计不低于10亿元人民币:或成员单位不足10家,但成员单位资产合计不低于20亿元人民币,而不是30亿元人民币。
A. 5
B. 50
C. 100
D. 500
解析：解析:各种定期存款的起存金额:整存整取为50元;零存整取为5元;整存零取为1000元;存本取息为5000元。
A. 商业性个人住房贷款
B. 公积金个人住房贷款
C. 个人经营类贷款
D. 个人消费贷款
解析：解析:公积金个人住房贷款是国家住房公积金管理部门利用归集的住房公积金资金,由政府设立的住房置业担保机构提供担保,委托商业银行发放给公积金缴存人的住房贷款。该贷款的资金来源为单位和个人共同缴存的住房公积金.不占用商业银行自有信贷资金。而商业性个人住房贷款、个人经营类贷款、个人消费贷款都占用商业银行自有信贷资金。
A. 教育储蓄
B. 国家助学贷款
C. 教育保险
D. 共同基金
解析：解析:教育投资规划工具可分为:①长期教育投资规划工具;②短期教育投资规划工具。其中,短期教育投资规划工具主要包括学校学生贷款、国家助学贷款、商业助学贷款等;长期教育投资规划工具包括教育储蓄、银行储蓄、教育保险、基金产品、教育金信托和其他投资理财产品等。
A. 银行应全面梳理过去制定或执行的贷款合同的内部流程、框架和内容
B. 着重强化贷款用途的约定和要求借款人和担保人履行承诺的条款,提高贷款合同中承诺条款的执行力
C. 着重强化贷款支付环节的约定和要求借款人和担保人履行承诺的条款,提高贷款合同中承诺条款的执行力
D. 按照约定检查、监督贷款的使用情况,防止贷款被挪用
E. 银行无需梳理过去制定或执行的贷款合同的内部流程,而应重点强化审查环节
解析：解析:银行应全面梳理过去制定或执行的贷款合同的内部流程,框架和内容,强化支付环节的约定和要求借款人与担保人履行承诺的条款,提高贷款合同中承诺条款的执行力,并按照约定检查、监督贷款的使用情况,防止贷款被挪用,真正维护银行业金融机构的权利。
A. 所提供的有关文件被证实无效
B. 未能履行和遵守贷款协议所约定的义务
C. 未能按贷款协议规定支付利息和本金
D. 以假破产等方式逃废银行债务
E. 擅自提前收回贷款或违约退出银团的
解析：解析:银行在办理银团贷款业务过程中发现借款人有下列违约行为,并经指正不改的,由代理行负责召开银团会议,追究其违约责任,并以书面形式通知借款人及其保证人:①未能按贷款协议规定支付利息和本金;②未能履行和遵守贷款协议所约定的义务;③所提供的有关文件被证实无效;④以假破产等方式逃废银行债务;⑤其他按贷款协议约定的违约事项。
A. 质押人
B. 质权人
C. 担保人
D. 借款人
解析：解析:根据《担保法》的有关规定,对于质押,在质押期问,质权人依法有权收取质物所生的天然孳息与法定孳息。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:资本充足率(CAR),是商业银行资本总额与风险加权资产的比值,该指标反映一家银行的整体资本稳健水平。
A. 可以加强商业银行的内部控制
B. 可以践行全流程管理的理念
C. 有助于从立法的角度保护贷款人的权益
D. 避免前台部门权力过于集中
解析：解析:推行审贷分离,一方面可以加强商业银行的内部控制,防范操作风险;另一方面可以践行全流程管理的理念,建设流程银行,提高专业化操作水平,强调各部门和岗位之间的有效制约,避免前台部门权力过于集中。本题考查对个人贷款管理实施贷审分离原则的作用。选项C属于诚信申贷原则的作用。
