解析：解析:贷前调查完成后,贷前调查人应撰写调查报告,提出是否同意贷款的明确意见及贷款额度、贷款期限、贷款币种、贷款利率、担保方式、还款方式、划款方式等方面的建议,并形成对借款申请人偿还能力、还款意愿、信用状况、担保情况、贷款用途以及其他情况等方面的调查意见,连同申请资料等一并送交贷款审核人员进行贷款审核。

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《中国2008-2012年反洗钱战略》确定的内容包括()。

A. 　2012年前,构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制

B. 　建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C. 　建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网

D. 　创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制

E. 　维护正常的金融管理秩序和社会秩序

解析：解析:《中国2008-2012年反洗钱战略》确定,2012年前,构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制;建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系;建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网,创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制,有效防范、打击洗钱等犯罪活动,维护正常的金融管理秩序和社会秩序,保障国家利益和经济安全。

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根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技内外部审计方面,应重视()。

A. 　近三年信息科技审计覆盖率

B. 　近三年信息科技内(外)审整改率

C. 　近两年信息科技内(外)审整改率

D. 　近三年内(外)审工作中信息科技专项审计占比

E. 　近两年内(外)审工作中信息科技专项审计占比

解析：解析:在信息科技内外部审计方面,商业银行应重视:(1)近三年信息科技审计覆盖率。(2)近两年信息科技内(外)审整改率。(3)近两年内(外)审工作中信息科技专项审计占比。

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与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同,商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时,应当特别关注()等风险因素的影响。

A. 　区域风险

B. 　行业风险

C. 　宏观经济因素

D. 　客户的偿债意愿

E. 　客户的偿债能力

解析：解析:与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同,商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时,应当更多地关注系统性风险可能造成的影响,主要包括:①宏观经济因素;②行业风险;③区域风险。

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我国信用风险监测指标中的单一集团客户授信集中度一般不应高于( )。

A. 0.1

B. 0.15

C. 0.2

D. 0.5

解析：解析:单一集团客户授信集中度又称单一客户授信集中度,为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于15%。计算公式为:

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根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括( )。

A. 　客户的风险承受能力

B. 　客户的资产负债状况

C. 　客户朋友的状况

D. 　客户的基本信息

E. 　客户的收入状况

解析：解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。要求银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务,不得为客户开立匿名或假名账户,也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令,办理业务。

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操作风险评估步骤不包括()。

A. 　准备

B. 　评估

C. 　监测

D. 　报告

解析：解析:操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。

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商业银行的信贷风险处置按照阶段划分,可以分为预控性处置与实质性处置。( )[2010年5月真题]

A. 正确

B. 错误

解析：解析:风险处置是指在风险警报的基础上,为控制和最大限度地消除商业银行风险而采取的一系列措施。按照阶段划分,风险处置可以划分为预控性处置与全面性处置。